Банковские карты Сбербанка России, виды и стоимость обслуживания в 2019 году

Сберегательный Банк сохраняет свои лидерские позиции на Российском рынке финансовых услуг и в 2016 году. Основанием устойчивости такого почетного статуса служит не только доверие к нему, как экономическому субъекту с государственной поддержкой, но и максимально исчерпывающий перечень услуг как для юридических, так и для физических лиц.

Причем варианты комплектации определенных опций в интересах конкретного клиента могут создать фактически уникальный для каждого пользователя пакет услуг. Для того, чтобы получить максимально выгодные условия обслуживания, важно перед обращением в банк четко понять для себя цель, сроки и задачи, которые определяют выбор банковской услуги.

Карты Сбербанка

Пластиковые карты Сбербанка России

Расчетные карты являются наиболее востребованным продуктом финансовой сферы. Наличие такой карты позволяет клиенту:

Совершать платежи в электронной форме без посещения офиса банка, без потери времени.
Бонусный период позволяет при корректном его применении использовать денежные средства без начисления комиссии. Также можно за обозначенный условиями период определиться с тем, насколько данный продукт отвечает вашим запросам, и не потерять при этом личные средства.
При выборе определенных опций можно получить весомые бонусы, которые делают денежные расчеты более выгодными. При оформлении карты, сотрудник банка перечислит все преимущества и риски, связанные с открытием карточного счета.

Это лишь часть преимуществ клиентов при денежных расчетах с применением банковских платежных карт. Существует несколько видов карт, особенности которых желательно знать, чтобы правильно выбрать для себя самую выгодную программу для обеспечения финансовых расчетов.

Виды банковских карт

В зависимости от характера операций и вида денежных средств, карты можно подразделить на группы:

Дебетовые. Эти карты применяются для пользования собственными средствами. Это могут быть внесенные на карточный счет наличные средства, поступления от начислений заработной платы, социальные выплаты (пенсии, стипендии, пособия). Можно их использовать в объеме поступлений на карточный счет, если средства закончились, расчеты станут невозможны. На остаток собственных средств возможно начисление процентов от банка. При продолжительном использовании дебетовая карта дает преимущества клиентам банка для открытия кредитных лимитов.
Кредитные. Средствами с этих карт можно пользоваться в объеме открытого лимита. Лимит может иметь ограничения на снятие наличных средств или расчеты в сутки, месяц в диапазоне определенного кредита. Кредитная карта удобна в качестве подушки безопасности при поездке за границу, для расчетов за крупные покупки. Открывается такая карта и для покрытия текущих обязательств.
Электронные. Предназначены для осуществления финансовых операций и платежей в электронной форме.

Как оформить карту Сбербанка

Использование пластиковых карт удобно и безопасно

Поскольку существует большое количество предложений со стороны банка по открытию разных вариантов карточного обслуживания, то удобнее всего будет проконсультироваться у специалиста банка о самом выгодном для частного лица варианте. Либо воспользоваться доступными электронными сервисами подбора продукта. Главное для себя предварительно определить задачи, которые должна решать карта. Имея на руках удостоверение личности, потребуется обратиться в отделение банка и написать заявление на оформление карты.

В зависимости от вида карты и условий открытия счета потребуется предоставить определенные документы. Срок предоставления карты также зависит от конкретного продукта, она может быть открыта моментально, либо по истечении определенного количества времени, необходимого для проверки персональных данных и изготовления именной карты.

Классификация и особенности обслуживания

Карты подразделяются не только по видам, но и в зависимости от статуса клиентского обслуживания.

Золотая карта. Для держателей этой карты открывается широкий круг привилегий: большой список сервисов, например, консьерж служба 24 часа, страхование международных путешествий с высоким лимитом страхового покрытия и широким списком страховых рисков, обслуживание премиум класса, скидки торговых брендов, возможность выгодного бронирования номеров в мировых отельных цепочках и многое другое. Карта может быть открыта для расчетов в любой валюте сроком на 3 года и более. Стоимость годового обслуживания – от 3 тысяч рублей.
Платиновая карта. Помимо преимуществ золотой карты, она дает значительно большие возможности для получения скидок и бонусов при ее использовании в разных платежных системах. Такой тип карты выгодно позволяет снимать наличные средства как в России, так и за пределами государства в дочерних банку организациях. Ежегодное обслуживание карты – 4,9 тыс. руб.
Премиальная карта. Карта дает большое количество бонусов и скидок. Например, выгоды предоставляет при бронировании авиабилетов. Отличный вариант для клиентов, пользующихся пакетом «Сбербанк Премьер», поскольку в этом случае не приходится оплачивать ее годовое содержание, которое составляет 4,9 тыс. рублей.
Классическая карта. Популярный набор услуг карты при невысокой цене за годовое обслуживание (900 руб. – в первый после открытия год и 600 – в последующие) делает эту карту традиционной для большого количества клиентов. Применяется в разных платежных системах – Visa, Master Card. Карты Visa Classic, Маэстро имеют сервис Pay Pass. Широко используются для регулярных платежей, расчетах по транспортным услугам. Может быть открыта в рублевом эквиваленте в других популярных валютных денежных единицах.
ПРО100. Бюджетная карта используется для моментальных расчетов за пользование услугами и при покупке товаров. Открывается в рублях сроком до 3 лет. Стоимость ежегодного обслуживания составляет 300 рублей.
Momentum. Для удобства расчетов в платежных системах Виза, для расчетов через электронные сервисы и для безналичной платы в широком диапазоне платежей будет выгоден данный вариант. Карта дебетовая, ежегодная оплата не предусмотрена. Само название карты говорит за себя. Если необходимо осуществить простые платежи, быстро и без дополнительных расходов – то именно такой вариант будет самым приемлемым.
Виртуальная карта используется для расчетов электронными деньгами (Яндекс деньги, Киви и другие кошельки) Цена обслуживания 60 рублей за год.

Социальные карты

У Сбербанка обширные зарплатные проекты по всей стране

Сбербанк предлагает льготные условия обслуживания для разных социальных категорий населения, которые имеют обычно невысокий уровень дохода, нуждаются в социальной поддержке.

Социальная. На эту карту переводятся пенсионные начисления. Операция занимает минимум времени и не требует личного присутствия в банке пенсионера. Предусмотрено ежеквартальное начисление на остаток денежных средств на карте в размере 3, 5 % годовых. Помимо хранения пенсионных отчислений, с карты можно осуществлять текущие платежи, предусмотрена система автоплатежей за коммунальные услуги, связь. Эта функция очень удобна для пожилых людей, избавляет их от посещения государственных организаций и необходимости стоять в очередях.
Зарплатная. Удобная форма начисления работодателем средств на счет работника. Годовое обслуживание за карту и процентные платежи чаще всего взимаются с организации, которая производит начисления. Владельцы зарплатных карт, участники зарплатного проекта имеют преимущества при открытии кредитных карт, а также обладают правом на пониженную ставку за пользование кредитными средствами. Для них созданы более комфортные условия ипотечного кредитования, сокращены списки необходимых документов для получения кредитных продуктов.
Молодежная. Социальная карта для клиентов старше 14, 18, но не превышающих возраст 25 лет. Для совершеннолетних лиц возможно открытие накопительного счета, в этом случае предусмотрено начисление на остаток 1,5 % годовых. Стоимость обслуживания – 150 рублей в год. Карту можно использовать при электронных расчетах, покупки товаров и оплаты услуг широкого спектра.
Детская карта может открываться с 7 лет и старше, с привязкой к родительской карте и функцией контроля платежей. Очень удобная для финансового обеспечения ребенка в случае его самостоятельной поездки, в том числе за рубеж, по образовательным программам. Исключает возможность потери наличных средств и позволяет родителям контролировать уровень расходов и назначение платежей.

Требования для открытия социальной карты

Покупки без особых хлопот

Социальная карта назначена для поддержки населения, предоставления равных возможностей для разных категорий на осуществление своего права быть активным участником экономических взаимодействий. Поэтому правомерно введение отдельных ограничений для пользователей услуг. Чтобы оформить банковский счет для привязки к социальной карте, требуется соответствовать ряду условий:

Иметь российское гражданство и право на получение пенсионного пособия или социальных выплат.
Быть в возрасте старше 18 лет. Основная карта может быть открыта на совершеннолетнее лицо.
Дополнительная карта может быть открыта на ребенка старше 7 лет.
Владелец карты должен иметь регистрацию на российской территории. Либо отметку о временном пребывании.

Дополнительно к социальной карте:

Можно оформить дополнительную карту на родственника. В этом случае независимо от статуса карты потребуется оплата годового обслуживания.
Допускается перевыпуск карты в случае ее утраты, при изменении личных данных, пароля, ПИН кода.
Возможно получение отчета о движении средств по карточному счету, при условии запроса на услугу в письменной, электронной форме.

Пополнение карт Сбербанка

У держателей карт есть возможность пополнения счета через терминал

Пополнение карты возможно разными способами:

Безналичный способ. Перевод можно осуществлять со счета другого лица, через онлайн сервисы, посредством мобильных услуг. Пополнение возможно из электронных кошельков.
Внесение наличных через терминалы, кассы Сбербанка. В сфере обслуживания Сбербанка предусмотрено постоянное сервисное обслуживание дежурным по клиентскому залу. Операционисты или дежурные по залу всегда помогут разобраться с вариантами удобного перевода.

Стоимость годового обслуживания

Сбербанк не только дает большое разнообразие разных вариантов обслуживания клиентов через карты, но и весьма лояльно определяет цену на годовое содержание. Стоимость напрямую зависит от вида карты и других характеристик. Поэтому, прежде чем сделать выбор продукта, при заключении договора на открытие и обслуживание важно уточнить, в какую стоимость выльется годовое их содержание. Вот самые популярные варианты карт Сбербанка:

Карты премиум класса – от 4,9 до 10 тыс. рублей.
MasterCard Gold и Visa Gold – 3 тысячи рублей.
Классическая карта – от 750 руб.
Visa Electron – 300 руб.
Молодежная – 150 рублей
Маэстро социальная – бесплатно.

Банковские продукты Сбербанка ориентированы на разные категории клиентов. Они отличаются гибкостью в системе оплаты за годовое обслуживание и разнообразием сервисов, доступных для клиента. Благодаря обилию программ, каждый потенциальный пользователь банковских продуктов найдет оптимальный вариант для удобного использования.

Видео: Сбербанк про банковские карты

Именно благодаря клиентоориентированному подходу, продукты Сбербанка остаются на лидирующих позициях в секторе финансовых услуг. Важен и тот факт, что офисы банка представлены повсеместно, они обязательным образом есть и во всех торговых центрах крупных городов, и в самых удаленных районах России, и наиболее полно представлены за рубежом.

Еще одной важной отличительной чертой Сбербанка является ориентация на менее защищенные слои населения. Можно пользоваться условиями расчетов через платежные терминалы с помощью бесплатных социальных карт.

Виды, проценты, и стоимость обслуживания в 2018 году

При трудоустройстве, вам заводят отдельную карту, на которую начисляют заработную плату. Нередки случаи, когда сотрудник сам заводит отдельную зарплатную карту, номер которой вносится бухгалтером в систему начисления, после чего каждый месяц идёт начисление на данную карту.

Каждый держатель пластиковой карты Сбербанка может открыть дополнительную карту, привязанную к его счету, оформить ее на своего ребенка, которому от 7 до 14 лет. Ребенок будет получать доступ к определенной сумме денег с дебетовой или кредитной карты родителя. В возрасте 14 лет можно ребенку открыть личный, независимый счет.

Случаются непредвиденные обстоятельства, когда клиент Сбербанка задумывается о том, как восстановить карту данной кредитно-финансовой организации. Медлить в случае утери или кражи пластикового носителя денежных средств нельзя, так как последствия могут быть катастрофическими, мошенники могут не санкционировано получить доступ к счету и воспользоваться находящимися на нем финансами. Что делать владельцу карты, если он заметил ее пропажу?

Предоплаченная подарочная карта Visa Сбербанка – банковская карта для тех, кто хочет подарить полезный банковский инструмент по управлению финансами.

Отдыхая в Крыму, туристы из других регионов и республик России могут столкнуться с необходимостью снятия дополнительных наличных средств с карты сбербанка. Где в Крыму выгоднее всего снять деньги со Сбербанковской карты?

Карта ПРО100 Стандарт «Личная» – это электронная карта от Сбербанка, которая позволит вам управлять своим счетом дистанционно и совершать безналичную оплату товаров и услуг.

Пластиковые карты Сбербанка предназначены для хранения личных сбережений, и, если думать логически, уйти в минус она не может, ведь при недостатке на счете денег система отклонит любую операцию по списанию средств. Но, клиенты Сбербанка все же сталкиваются с такой проблемой, как минусовой баланс на карте. Причиной тому может стать технический сбой в системе банка, или же вина лежит на держателе карты. Почему баланс на карте стал минусовым, что с этим можно сделать?

Привлекательные дебетовые виртуальные карты Visa и MasterCard без физического носителя от Сбербанка будут отличным решением для безопасной оплаты товаров и услуг в интернете, в том числе в связке с популярными платежными системами электронных кошельков.

Активация карты нужна для ее использования. Все карты Сбербанка при получении их клиентами — заблокированы. Это нужно для того, чтобы никто, кроме держателя карты, не смог воспользоваться ею, снять деньги. Как разблокировать карту?

Карта МИР от Сбербанка – дебетовая карта для получения пенсии и новых возможностей для активной жизни.

На сегодняшний день встретить человека, ни разу не пользовавшегося кредитной картой, сложно. Многие выбирают кредитные карты именно Сбербанка, так как получают множество бонусов, привилегий, более низкий процент, по сравнению с прочими кредитно-финансовыми организациями. Знать обязательный платеж и своевременно его вносить нужно, ведь, как и в любом кредите, вносить минимальную сумму нужно в сроки.

Дебетовая карта для молодых клиентов Сбербанка – в 5 раз дешевле, чем классические карты с огромным количеством бесплатных сервисов.

У многих клиентов Сбербанка имеются кредитные карты. У владельцев кредиток часто возникает вопрос: можно ли повысить лимит кредитной карты, если да, то как это сделать? Если денег на карте оказалось недостаточно, то можно получить дополнительную кредитную сумму.

Дебетовые карты Visa Classic с индивидуальным дизайном

Банковские дебетовые карты Visa Classic с индивидуальным дизайном – отражение вашей индивидуальности.

Особенность кредитной карты Сбербанка в том, что она предоставляет возможность пользоваться средствами в течение 50 дней без процентов. Карта выгодна, если деньги нужны срочно на короткий период, но их нет.

Классическая международная карта MasterCard Standard «Бесконтактная» от Сбербанка – дебетова карта с возможностью бесконтактной оплаты товаров и услуг.

Карты Visa Gold, Classic и Signature «Аэрофлот» – кредитная карта, позволяющая копить мили «Аэрофлот Бонус» и обменивать их на премиальные билеты авиакомпании «Аэрофлот» или компаний альянса SkyTeam, а также удобная возможность совершать покупки по всему миру, где принимают к оплате банковские карты.

Дебетовые карты «Аэрофлот» Visa Gold, Visa Classic и Visa Signature – ваша уникальная возможность накопить и обменять накопленные мили «Аэрофлот Бонус» на премиальный билет авиакомпании «Аэрофлот» или авиакомпаний альянса SkyTeam.

Карты Visa Gold и Classic «Подари жизнь» – кредитная карта, созданная Сбербанком совместно с благотворительным фондом «Подари жизнь».

Дебетовые карты Visa Platinum «Подари Жизнь» PayWave

Дебетовые карты Visa Platinum «Подари Жизнь» PayWave – это универсальные дебетовые карты с возможностью бесконтактной оплаты. Visa PayWave — это просто, быстро и безопасно. Расплачиваясь этими картами, вы жертвуете часть средств на лечение детей с онкологическими заболеваниями. Каждая ваша покупка – это реальная помощь больным детям!

Карта MasterCard Standard – кредитная карта с оптимальным набором банковских услуг и привлекательной стоимостью обслуживания . Это удобная возможность совершать покупки по всему миру, где принимают к оплате банковские карты.

Привилегированные дебетовые золотые карты от Сбербанка МИР и MasterCard – это отличная возможность насладиться высоким уровнем обслуживания и выгодными скидками.

Молодежные карты MasterCard – это карты с привлекательными условиями, придуманные специально под потребности молодых клиентов Сбербанка.

Дебетовые карты «Подари жизнь» Visa Classic, Visa Gold, Visa Platinum

«Подари жизнь» Visa Classic и Visa Gold и Visa Platinum – это универсальные дебетовые карты с скидками и специальными предложениями от платежной системы Visa. Расплачиваясь этими картами, вы жертвуете часть средств на лечение детей с онкологическими заболеваниями. Каждая ваша покупка – это реальная помощь больным детям!

Кредитные карты мгновенной выдачи Visa и MasterCard «Momentum»

Кредитная карта мгновенной выдачи Visa и MasterСard «Momentum» – универсальная кредитная карта с бесплатным годовым обслуживанием для клиентов Сбербанка. Оформляется только в случае наличия персонального предложения кредитной карты на специальных условиях с заранее одобренным лимитом.

Платиновая карта Visa – это привилегированная универсальная дебетовая карта с множеством скидок, высоким уровнем обслуживания в России и других странах.

Кредитная карта Visa и MasterСard Gold – премиальная банковская карта с широким набором дополнительных услуг, специальных предложений и выгодных условий обслуживания.

Карты мгновенной выдачи «Momentum» Visa, MasterCard и МИР

«Momentum» Visa, MasterCard и МИР – это карты мгновенной выдачи с бесплатным обслуживанием. Вы можете их открыть в ближайшем отделении Сбербанка всего за 10 минут.

Откройте бизнес-карту в Сбербанке и пользуйтесь всеми привилегиями сервиса для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Премиальные дебетовые карты «Сбербанк Премьер» для успешных людей –Visa Platinum Премьер и World MasterCard Black Edition Премьер (до 5 штук в премиум-пакете).

organoid.ru