КАК проверить лицензию банка, банковские лицензии.

Как проверить лицензию банка

В Российской Федерации банки могут осуществлять свою деятельность только на основании лицензии. Ее отсутствие делает невозможным проведение любых банковских операций. Поэтому, прежде чем заключать с банком депозитный или кредитный договор, необходимо проверить, имеется ли у него действующая лицензия.

Вам понадобится

• — полное наименование кредитной организации или ее регистрационный номер;
• — компьютер с доступом в интернет;
• — мобильный или стационарный телефон.

Инструкция

Обратите внимание

Проверяя информацию о банке, имейте в виду, что существует несколько видов лицензий:
— первичная лицензия выдается на осуществление определенных операций, например, проведение расчетов в рублях и иностранной валюте, привлечение вкладов граждан, осуществление кредитной деятельности;
— вторичные лицензии расширяют спектр дозволенных банковских операций, например, разрешают куплю-продажу ценных бумаг, брокерскую деятельность и прочее;
— генеральная лицензия позволяет осуществлять все, разрешенные законодательством, банковские операции.

Поэтому всегда уточняйте, на основании какой лицензии работает банк.

Полезный совет
Чтобы проверить лицензию банка, необходимо точно знать его реквизиты. Эти сведения можно найти на информационном стенде, размещать который в операционном зале обязаны все кредитные организации. Если такой стенд отсутствует, попросите у сотрудников банка любой документ с официальной печатью. На ее оттиске вы увидите полное фирменное наименование организации, ее ИНН и ОГРН, которые помогут обнаружить актуальную информацию о банке.

_

Как проверить лицензию банка

Банковские учреждения, функционирующие на территории России, могут вести свою деятельность исключительно при наличии у них соответствующей лицензии. Без нее любая проведенная финансовая операция будет считаться незаконной. В этой связи перед заключением кредитного или депозитного договора с банком чрезвычайно важно проверить, имеется ли у него действующая лицензия. offbank.ru

С чего начать?

Для проверки лицензии банковской организации в первую очередь потребуется узнать ее точные реквизиты. В первую очередь речь идет о полном наименовании и регистрационном номере. Проще всего узнать эти данные на специальном информационном стенде, который должен размещаться в помещении каждой кредитной организации. В случае отсутствия такового можно просто взять любой документ, на котором проставлена официальная печать, и считать с нее нужную информацию. www.offbank.ru

Осуществляя проверку банка, следует учитывать, что бывает несколько видов лицензий, каждый из которых дает право на ту или иную деятельность:

• первичная — разрешает осуществлять базовые банковские операции, например, выпускать карты, привлекать вклады, производить расчеты;
• вторичная — позволяет выполнять более широкий круг операций, включая торговлю ценными бумагами, оказание брокерских услуг и т.д.;
• генеральная — дает возможность заниматься всеми видами банковской деятельности в рамках законодательства. https://www.offbank.ru/

Всегда нужно уточнять, какой из этих лицензий располагает банк, и имеет ли он право на осуществление необходимых вам операций.

Алгоритм действий

При необходимости проверить наличие у банковского учреждения лицензии следует действовать таким образом:

1. Убедиться, присутствует ли конкретный банк в реестре кредитных организаций. Сделать это можно на официальном веб-ресурсе Банка России в специальном справочном разделе по кредитным организациям, введя название кредитно-банковского учреждения в стоке поиска. оффбанк.ру

На этом же интернет-сайте присутствует список кодов, позволяющий определить, присутствует ли у банка лицензия:

• «офр» — лицензия находится на стадии оформления;
• «отз» — произошел отзыв лицензии;
• «анн» — осуществлена аннуляция лицензии;
• «лик» — выполнена ликвидация компании. https://www.offbank.ru/

2. При наличии информации относительно отзыва лицензии — проверить её на интернет-ресурсе «Банки.ру», где существует специальный раздел, называемый «Книгой памяти» и содержащий данные о кредитных организациях, осуществлявших деятельность, начиная с 1991 года, но лишившихся лицензии.

3. Осуществить звонок в территориальное управление Банка России и получить от оператора информацию о том, осуществляет ли в данном регионе та или иная банковская организация лицензионную деятельность. оффбанк.ру

Признаки скорого отзыва лицензии

В некоторых случаях, несмотря на наличие лицензии у банка, лучше воздержаться от вступления с ним в финансовые отношения, так как существует высокая вероятность того, что выданной лицензии он вскоре лишится. Определить приближающийся крах можно по следующим признакам:

1. Невыплата денег вкладчикам. Это наиболее явный и тревожный сигнал, свидетельствующий о проблемах в кредитной организации. В таком случае нужно постараться любыми доступными и законными способами вывести свои средства, так как после отзыва лицензии и начала процедуры банкротства сделать это будет ещё проблематичнее. offbank.ru

Косвенным признаком надвигающихся неприятностей является увеличение времени, затрачиваемого банком на проведение транзакций, а также количества замечаний при оформлении документов, из-за которых откладывается выполнение операций. Такая ситуация говорит о том, что банк стремится оставлять на своих счетах средства клиентов максимально долго.

2. Резкое повышение ставок по депозитам. Нередко мелкие игроки банковского сектора для привлечения клиентов и сохранения конкурентоспособности предлагают более высокие депозитные ставки, чем известные кредитно-финансовые учреждения. Однако, если имеет место быть внезапное повышение ставок без серьезных причин, обусловленных ситуацией на рынке, то, вполне вероятно, делается это в связи с нехваткой средств и назревающими проблемами в самом банке. www.offbank.ru

Понять, не является ли депозитное предложение тог или иного банка сыром в мышеловке, можно, сопоставив эти цифры с тем, что можно получить в десятке крупнейших банковских учреждениях России (ЦБ регулярно производит отслеживание ставок в этих банках). В том случае, если цифры серьезно различаются, нужно быть предельно осторожными.

3. Несоблюдение банковских нормативов, в первую очередь норматива достаточности собственных средств. Он демонстрирует, в какой мере банк располагает возможностью компенсировать финансовые потери за счет личного капитала, не ущемляя интересы клиентов. Минимальное значение данного показателя — 10 процентов, если он ниже — это сигнал о наличии риска потери средств. https://www.offbank.ru/

4. Падение рейтинга банка. Не лишним будет перед обращением в тот или иной банк поинтересоваться, как изменялся в последнее время его рейтинг. Опираться следует на данные таких агентств, как Moody`s, Fitch, Рус-рейтинг, Эксперт РА и других авторитетных организаций.

5. Появление в средствах массовой информации тревожных новостей относительно банковской организации. Безусловно, сегодня в СМИ появляется масса противоречивой и часто непроверенной информации ради привлечения читателей, поэтому ко всему следует относиться с долей скептицизма. Но к тем сообщениям, которые обнародуют авторитетные деловые издания, прислушиваться все-таки нужно. оффбанк.ру

Как правило, информация о потенциальном отзыве лицензии у банка просачивается в СМИ за несколько недель до свершения этого факта. Так что у клиентов, отслеживающих информацию о банке, в большинстве случаев есть время. Чтобы обезопасить свои финансы.

www.offbank.ru

Как проверить лицензию банка | Только для вас

Опубликовал: admin в О банках 26.09.2018 7 Просмотров

Банковские учреждения, функционирующие на территории России, могут вести свою деятельность исключительно при наличии у них соответствующей лицензии. Без нее любая проведенная финансовая операция будет считаться незаконной. В этой связи перед заключением кредитного или депозитного договора с банком чрезвычайно важно проверить, имеется ли у него действующая лицензия. offbank.ru

Для проверки лицензии банковской организации в первую очередь потребуется узнать ее точные реквизиты. В первую очередь речь идет о полном наименовании и регистрационном номере.

Проще всего узнать эти данные на специальном информационном стенде, который должен размещаться в помещении каждой кредитной организации. В случае отсутствия такового можно просто взять любой документ, на котором проставлена официальная печать, и считать с нее нужную информацию. www.offbank.ru

Осуществляя проверку банка, следует учитывать, что бывает несколько видов лицензий, каждый из которых дает право на ту или иную деятельность:

• первичная — разрешает осуществлять базовые банковские операции, например, выпускать карты, привлекать вклады, производить расчеты;
• вторичная — позволяет выполнять более широкий круг операций, включая торговлю ценными бумагами, оказание брокерских услуг и т.д.;
• генеральная — дает возможность заниматься всеми видами банковской деятельности в рамках законодательства. https://www.offbank.ru/

Всегда нужно уточнять, какой из этих лицензий располагает банк, и имеет ли он право на осуществление необходимых вам операций.

При необходимости проверить наличие у банковского учреждения лицензии следует действовать таким образом:

1. Убедиться, присутствует ли конкретный банк в реестре кредитных организаций. Сделать это можно на официальном веб-ресурсе Банка России в специальном справочном разделе по кредитным организациям, введя название кредитно-банковского учреждения в стоке поиска. оффбанк.ру

На этом же интернет-сайте присутствует список кодов, позволяющий определить, присутствует ли у банка лицензия:

• офр — лицензия находится на стадии оформления;
• отз — произошел отзыв лицензии;
• анн — осуществлена аннуляция лицензии;
• лик — выполнена ликвидация компании. https://www.offbank.ru/

2. При наличии информации относительно отзыва лицензии — проверить её на интернет-ресурсе Банки.ру, где существует специальный раздел, называемый Книгой памяти и содержащий данные о кредитных организациях, осуществлявших деятельность, начиная с 1991 года, но лишившихся лицензии.

3. Осуществить звонок в территориальное управление Банка России и получить от оператора информацию о том, осуществляет ли в данном регионе та или иная банковская организация лицензионную деятельность. оффбанк.ру

В некоторых случаях, несмотря на наличие лицензии у банка, лучше воздержаться от вступления с ним в финансовые отношения, так как существует высокая вероятность того, что выданной лицензии он вскоре лишится. Определить приближающийся крах можно по следующим признакам:

1. Невыплата денег вкладчикам. Это наиболее явный и тревожный сигнал, свидетельствующий о проблемах в кредитной организации. В таком случае нужно постараться любыми доступными и законными способами вывести свои средства, так как после отзыва лицензии и начала процедуры банкротства сделать это будет ещё проблематичнее. offbank.ru

Косвенным признаком надвигающихся неприятностей является увеличение времени, затрачиваемого банком на проведение транзакций, а также количества замечаний при оформлении документов, из-за которых откладывается выполнение операций. Такая ситуация говорит о том, что банк стремится оставлять на своих счетах средства клиентов максимально долго.

2. Резкое повышение ставок по депозитам. Нередко мелкие игроки банковского сектора для привлечения клиентов и сохранения конкурентоспособности предлагают более высокие депозитные ставки, чем известные кредитно-финансовые учреждения. Однако, если имеет место быть внезапное повышение ставок без серьезных причин, обусловленных ситуацией на рынке, то, вполне вероятно, делается это в связи с нехваткой средств и назревающими проблемами в самом банке. www.offbank.ru

Понять, не является ли депозитное предложение тог или иного банка сыром в мышеловке, можно, сопоставив эти цифры с тем, что можно получить в десятке крупнейших банковских учреждениях России (ЦБ регулярно производит отслеживание ставок в этих банках). В том случае, если цифры серьезно различаются, нужно быть предельно осторожными.

3. Несоблюдение банковских нормативов, в первую очередь норматива достаточности собственных средств. Он демонстрирует, в какой мере банк располагает возможностью компенсировать финансовые потери за счет личного капитала, не ущемляя интересы клиентов. Минимальное значение данного показателя — 10 процентов, если он ниже — это сигнал о наличии риска потери средств. https://www.offbank.ru/

4. Падение рейтинга банка. Не лишним будет перед обращением в тот или иной банк поинтересоваться, как изменялся в последнее время его рейтинг.

Опираться следует на данные таких агентств, как Moody`s, Fitch, Рус-рейтинг, Эксперт РА и других авторитетных организаций.

5. Появление в средствах массовой информации тревожных новостей относительно банковской организации. Безусловно, сегодня в СМИ появляется масса противоречивой и часто непроверенной информации ради привлечения читателей, поэтому ко всему следует относиться с долей скептицизма. Но к тем сообщениям, которые обнародуют авторитетные деловые издания, прислушиваться все-таки нужно. оффбанк.ру

Как правило, информация о потенциальном отзыве лицензии у банка просачивается в СМИ за несколько недель до свершения этого факта. Так что у клиентов, отслеживающих информацию о банке, в большинстве случаев есть время.

Чтобы обезопасить свои финансы.

noxio.ru

Как проверить лицензию банка | wheelnews.ru

Опубликовал: admin в О банках 26.09.2018 15 Просмотров

Банковские учреждения, функционирующие на территории России, могут вести свою деятельность исключительно при наличии у них соответствующей лицензии. Без нее любая проведенная финансовая операция будет считаться незаконной. В этой связи перед заключением кредитного или депозитного договора с банком чрезвычайно важно проверить, имеется ли у него действующая лицензия. offbank.ru

Для проверки лицензии банковской организации в первую очередь потребуется узнать ее точные реквизиты. В первую очередь речь идет о полном наименовании и регистрационном номере.

Проще всего узнать эти данные на специальном информационном стенде, который должен размещаться в помещении каждой кредитной организации. В случае отсутствия такового можно просто взять любой документ, на котором проставлена официальная печать, и считать с нее нужную информацию. www.offbank.ru

Осуществляя проверку банка, следует учитывать, что бывает несколько видов лицензий, каждый из которых дает право на ту или иную деятельность:

• первичная — разрешает осуществлять базовые банковские операции, например, выпускать карты, привлекать вклады, производить расчеты;
• вторичная — позволяет выполнять более широкий круг операций, включая торговлю ценными бумагами, оказание брокерских услуг и т.д.;
• генеральная — дает возможность заниматься всеми видами банковской деятельности в рамках законодательства. https://www.offbank.ru/

Всегда нужно уточнять, какой из этих лицензий располагает банк, и имеет ли он право на осуществление необходимых вам операций.

При необходимости проверить наличие у банковского учреждения лицензии следует действовать таким образом:

1. Убедиться, присутствует ли конкретный банк в реестре кредитных организаций. Сделать это можно на официальном веб-ресурсе Банка России в специальном справочном разделе по кредитным организациям, введя название кредитно-банковского учреждения в стоке поиска. оффбанк.ру

На этом же интернет-сайте присутствует список кодов, позволяющий определить, присутствует ли у банка лицензия:

• офр — лицензия находится на стадии оформления;
• отз — произошел отзыв лицензии;
• анн — осуществлена аннуляция лицензии;
• лик — выполнена ликвидация компании. https://www.offbank.ru/

2. При наличии информации относительно отзыва лицензии — проверить её на интернет-ресурсе Банки.ру, где существует специальный раздел, называемый Книгой памяти и содержащий данные о кредитных организациях, осуществлявших деятельность, начиная с 1991 года, но лишившихся лицензии.

3. Осуществить звонок в территориальное управление Банка России и получить от оператора информацию о том, осуществляет ли в данном регионе та или иная банковская организация лицензионную деятельность. оффбанк.ру

В некоторых случаях, несмотря на наличие лицензии у банка, лучше воздержаться от вступления с ним в финансовые отношения, так как существует высокая вероятность того, что выданной лицензии он вскоре лишится. Определить приближающийся крах можно по следующим признакам:

1. Невыплата денег вкладчикам. Это наиболее явный и тревожный сигнал, свидетельствующий о проблемах в кредитной организации. В таком случае нужно постараться любыми доступными и законными способами вывести свои средства, так как после отзыва лицензии и начала процедуры банкротства сделать это будет ещё проблематичнее. offbank.ru

Косвенным признаком надвигающихся неприятностей является увеличение времени, затрачиваемого банком на проведение транзакций, а также количества замечаний при оформлении документов, из-за которых откладывается выполнение операций. Такая ситуация говорит о том, что банк стремится оставлять на своих счетах средства клиентов максимально долго.

2. Резкое повышение ставок по депозитам. Нередко мелкие игроки банковского сектора для привлечения клиентов и сохранения конкурентоспособности предлагают более высокие депозитные ставки, чем известные кредитно-финансовые учреждения. Однако, если имеет место быть внезапное повышение ставок без серьезных причин, обусловленных ситуацией на рынке, то, вполне вероятно, делается это в связи с нехваткой средств и назревающими проблемами в самом банке. www.offbank.ru

Понять, не является ли депозитное предложение тог или иного банка сыром в мышеловке, можно, сопоставив эти цифры с тем, что можно получить в десятке крупнейших банковских учреждениях России (ЦБ регулярно производит отслеживание ставок в этих банках). В том случае, если цифры серьезно различаются, нужно быть предельно осторожными.

3. Несоблюдение банковских нормативов, в первую очередь норматива достаточности собственных средств. Он демонстрирует, в какой мере банк располагает возможностью компенсировать финансовые потери за счет личного капитала, не ущемляя интересы клиентов. Минимальное значение данного показателя — 10 процентов, если он ниже — это сигнал о наличии риска потери средств. https://www.offbank.ru/

4. Падение рейтинга банка. Не лишним будет перед обращением в тот или иной банк поинтересоваться, как изменялся в последнее время его рейтинг.

Опираться следует на данные таких агентств, как Moody`s, Fitch, Рус-рейтинг, Эксперт РА и других авторитетных организаций.

5. Появление в средствах массовой информации тревожных новостей относительно банковской организации. Безусловно, сегодня в СМИ появляется масса противоречивой и часто непроверенной информации ради привлечения читателей, поэтому ко всему следует относиться с долей скептицизма. Но к тем сообщениям, которые обнародуют авторитетные деловые издания, прислушиваться все-таки нужно. оффбанк.ру

Как правило, информация о потенциальном отзыве лицензии у банка просачивается в СМИ за несколько недель до свершения этого факта. Так что у клиентов, отслеживающих информацию о банке, в большинстве случаев есть время.

Чтобы обезопасить свои финансы.

wheelnews.ru

Как проверить легальность банка на сайте ЦБ РФ?

Здравствуйте Ольга! В первую очередь необходимо отметить, что проверить ваше качество исполнения долговых обязательств мы не можем, так как являемся независимым финансовым порталом по подбору кредитных продуктов, который не аффилирован с профильными коммерческими структурами. Соответственно, не располагаем доступом к персональной информации их клиентов, в том числе и Почта Банка, а также к кредитным историям граждан.

Непосредственно по вашей ситуации. Если убрать вопросы риторического характера, в частности, о наличии справедливости, то можно выделить четыре нюанса. Во-первых, утверждения менеджеров об обязательности оформления страховки не являются доказательством навязывания услуги. В судебном процессе принимаются во внимание только документы. Следовательно, определить навязывание можно исключительно при наличии соответствующего пункта об обязательной страховки в договорах. Во всех остальных случаях – она добровольная.

Во-вторых, сотрудник банка не обязан уведомлять клиента о возможности отказа от страховки во время действия периода охлаждения (14 дней после вступления в силу соглашения). Насколько это является «правильным» — субъективное мнение каждого отдельно человека. В финансовых взаимоотношениях все опирается на законодательные нормы, правила обслуживания клиентов, условия договоров и т. д.

В-третьих, при наличии уверенности в нарушении ваших прав помощь стоит искать в первую очередь у профильных юристов. Причем находящихся по месту вашего проживания. Только в таком варианте есть возможность детально ознакомиться с ситуацией, разобрав документы вашего долгового обязательства, направив запросы в кредитную организацию, получив выписки по счету и т.д.

В-четвертых, обращение в контролирующие органы, вплоть до составления обращения Президенту РФ – ваше неотъемлемое право. Хотя в России есть профильные структуры, которые регулируют банковский сектор и права потребителей – Центральный банк Российской Федерации и Роспотребнадзор. Поэтому в первую очередь все же советуем составлять жалобы и претензии в данные органы, так как они являются профильными.

zanimayonlayn.ru

как проверить ее наличие банковской лицензии

В Российской Федерации банковская деятельность возможна только при наличии действующей лицензии. Если лицензия отозвана или отсутствует вовсе, то финансовому учреждению запрещается совершение каких-либо банковских операций. Поэтому, доверяя кредитной организации свои сбережения, должны убедиться, что имеете дело с надежным банком, имеющим право на работу в финансовом секторе. Перед заключением договора на обслуживание важно знать, как проверить лицензию у банка.

Перечень кредитных организаций с лицензией

В зависимости от ситуации в кредитном учреждении, лицензия может находиться на одной из следующих стадий:

• оформление;
• аннулирование;
• отзыв;
• ликвидация.

Стоит иметь в виду, что финансовая организация может иметь несколько разных лицензий:

• генеральная лицензия – позволяет осуществлять банковские операции любого вида, разрешенные законодательством Российской Федерации;
• первичная лицензия – позволяет осуществлять определенный перечень банковских операций — расчеты в рублях и иностранных валютах, кредитование и привлечение депозитов;
• вторичная лицензия – позволяет осуществлять ограниченный список банковских операций — купля-продажа ценных бумаг, брокерская деятельность и др.

В зависимости от необходимой вам услуги, кредитное учреждение необходимо проверить на наличие той или иной банковской лицензии. Как правило, солидные и надежные банки имеют генеральную лицензию.

Для проверки наличия лицензии у банка необходимо знать название финансовой организации или номер, присвоенный при регистрации банка.

Кредитная организация, имеющая лицензию, размещается в реестре банков. Для проверки реестра, необходимо:

• посетить официальный сайт Центрального Банка Российской Федерации http://www.cbr.ru;
• в меню слева выбрать раздел «Информация по кредитным организациям»;
• в разделе «Справочник по кредитным организациям» в поисковой строке ввести название или регистрационный номер финансового учреждения;

В случае ввода неполного наименования финансовой организации, вам автоматические будет предложен перечень банков с похожим названием. На экране будет отражена основная информация о кредитном учреждении: номер и дата регистрации, БИК, фактический и юридический адреса, контактные телефоны, наличие лицензий с дата выдачи, участие в системе страхования вкладов, количество подразделений банка, финансовая и бухгалтерская отчетность за несколько периодов. Информация, размещенная на официальном сайте Центрального Банка России, обновляется ежедневно и является достоверной.

• Обратиться в ЦБ России по бесплатному телефону 8 (800) 250-40-72. Звонок может быть осуществлен из любого региона Российской Федерации. У специалиста можно уточнить информацию по конкретному банку о наличии или отсутствии лицензии.

Обратиться в Банк России через интернет-приемную:

• посетить официальный сайт Центрального Банка Российской Федерации: http://www.cbr.ru/reception/;
• в верхнем правом углу выбрать вкладку «Интернет-приемная» — «Задать вопрос»;

• заполнить поле «Тема», выбрать категорию «Банковская деятельность» и регион. Затем набрать в поле текст вопроса и ввести проверочный код с картинки. При необходимости можно прикрепить электронный файл размером до 12 Мб;

Для того чтобы гарантированно получить ответ на вопрос, касающийся деятельности кредитного учреждения, необходимо заполнить информацию о себе: статус – физическое или юридическое лицо, Ф.И.О., дата рождения, СНИЛС, контактный телефон, желаемый способ получения ответа – электронная почта, почтовый адрес. Информация будет предоставлена в течение 7 рабочих дней посредством выбранного способа получения (почтовый или электронный адрес). На экране появится введенная информация, которую необходимо проверить и нажать кнопку «Отправить вопрос».

Информацию об отзыве лицензии также можно найти на специализированном банковском портале «Банки.ру». Способ поиска отозванных лицензий:

• • зайти на сайт: http://www.banki.ru/banks/;
  • выбрать в меню «Банки и компании» — «Книга Памяти»;
  • в поисковой строке ввести наименование банка либо пролистать список кредитных организаций, прекративших существование по причине ликвидации или отзыва лицензии за период с 1991 года по 2018 год.

Список действующих банков России также есть на специализированном портале по ссылке https://cbkg.ru/banks. Там представлена информация о финансовых учреждениях с наличием лицензии на осуществление банковской деятельности, а также регионы размещения операционных офисов.

Информация о лицензии размещается также на официальных сайтах самих кредитных учреждений. Сведения об отозванных лицензиях или о смене администрации одними из первых доносят до населения средства массовой информации.

Где искать лицензию банка

Центральный Банк Российской Федерации размещает инсайдерскую информацию о финансовых учреждениях по адресу: http://www.cbr.ru/analytics/?PrtId=insideinfo — «Информационно-аналитические материалы» — «Инсайдерская информация Банка России».

Инсайдерская информация ЦБ представляет собой сведения, касающиеся:

• отзыва или выдачи лицензии;
• выпуска ценных бумаг банка;
• применения административных или уголовных мер наказания к руководителям финансового учреждения;
• результатов проверок;
• введения временной администрации.

Перечень кредитных организаций, давших согласие на раскрытие инсайдерской информации размещен на официальном сайте Центрального Банка Российской Федерации в разделе «Раскрытие информации кредитными организациями» (http://www.cbr.ru/credit/transparent.asp).

Копии лицензий можно найти в Справочнике по кредитным организациям на официальном сайте ЦБ по ссылке. Он позволяет искать информацию по любому банку, включая его финансовую отчетность и сканированные копии лицензий. В окне поиска нужно ввести название или регистрационный номер финансового учреждения. Среди прочей информации будет ссылка на скачивание имеющихся документов.

Заключение

Перед принятием важных решений, касающихся либо вложения собственного капитала, либо привлечения заемных средств, важно проверить у банка лицензию. Сохранность денежных средств в большой степени зависит от ответственности и заинтересованности самого вкладчика.

bankonom.ru

Как проверить лицензию банка | pkfaq.ru

Банковские учреждения, функционирующие на территории России, могут вести свою деятельность исключительно при наличии у них соответствующей лицензии. Без нее любая проведенная финансовая операция будет считаться незаконной. В этой связи перед заключением кредитного или депозитного договора с банком чрезвычайно важно проверить, имеется ли у него действующая лицензия. offbank.ru

Для проверки лицензии банковской организации в первую очередь потребуется узнать ее точные реквизиты. В первую очередь речь идет о полном наименовании и регистрационном номере. Проще всего узнать эти данные на специальном информационном стенде, который должен размещаться в помещении каждой кредитной организации. В случае отсутствия такового можно просто взять любой документ, на котором проставлена официальная печать, и считать с нее нужную информацию. www.offbank.ru

Осуществляя проверку банка, следует учитывать, что бывает несколько видов лицензий, каждый из которых дает право на ту или иную деятельность:

• первичная — разрешает осуществлять базовые банковские операции, например, выпускать карты, привлекать вклады, производить расчеты;
• вторичная — позволяет выполнять более широкий круг операций, включая торговлю ценными бумагами, оказание брокерских услуг и т.д.;
• генеральная — дает возможность заниматься всеми видами банковской деятельности в рамках законодательства. https://www.offbank.ru/

Всегда нужно уточнять, какой из этих лицензий располагает банк, и имеет ли он право на осуществление необходимых вам операций.

При необходимости проверить наличие у банковского учреждения лицензии следует действовать таким образом:

1. Убедиться, присутствует ли конкретный банк в реестре кредитных организаций. Сделать это можно на официальном веб-ресурсе Банка России в специальном справочном разделе по кредитным организациям, введя название кредитно-банковского учреждения в стоке поиска. оффбанк.ру

На этом же интернет-сайте присутствует список кодов, позволяющий определить, присутствует ли у банка лицензия:

• «офр» — лицензия находится на стадии оформления;
• «отз» — произошел отзыв лицензии;
• «анн» — осуществлена аннуляция лицензии;
• «лик» — выполнена ликвидация компании. https://www.offbank.ru/

2. При наличии информации относительно отзыва лицензии — проверить её на интернет-ресурсе «Банки.ру», где существует специальный раздел, называемый «Книгой памяти» и содержащий данные о кредитных организациях, осуществлявших деятельность, начиная с 1991 года, но лишившихся лицензии.

3. Осуществить звонок в территориальное управление Банка России и получить от оператора информацию о том, осуществляет ли в данном регионе та или иная банковская организация лицензионную деятельность. оффбанк.ру

В некоторых случаях, несмотря на наличие лицензии у банка, лучше воздержаться от вступления с ним в финансовые отношения, так как существует высокая вероятность того, что выданной лицензии он вскоре лишится. Определить приближающийся крах можно по следующим признакам:

1. Невыплата денег вкладчикам. Это наиболее явный и тревожный сигнал, свидетельствующий о проблемах в кредитной организации. В таком случае нужно постараться любыми доступными и законными способами вывести свои средства, так как после отзыва лицензии и начала процедуры банкротства сделать это будет ещё проблематичнее. offbank.ru

Косвенным признаком надвигающихся неприятностей является увеличение времени, затрачиваемого банком на проведение транзакций, а также количества замечаний при оформлении документов, из-за которых откладывается выполнение операций. Такая ситуация говорит о том, что банк стремится оставлять на своих счетах средства клиентов максимально долго.

2. Резкое повышение ставок по депозитам. Нередко мелкие игроки банковского сектора для привлечения клиентов и сохранения конкурентоспособности предлагают более высокие депозитные ставки, чем известные кредитно-финансовые учреждения. Однако, если имеет место быть внезапное повышение ставок без серьезных причин, обусловленных ситуацией на рынке, то, вполне вероятно, делается это в связи с нехваткой средств и назревающими проблемами в самом банке. www.offbank.ru

Понять, не является ли депозитное предложение тог или иного банка сыром в мышеловке, можно, сопоставив эти цифры с тем, что можно получить в десятке крупнейших банковских учреждениях России (ЦБ регулярно производит отслеживание ставок в этих банках). В том случае, если цифры серьезно различаются, нужно быть предельно осторожными.

3. Несоблюдение банковских нормативов, в первую очередь норматива достаточности собственных средств. Он демонстрирует, в какой мере банк располагает возможностью компенсировать финансовые потери за счет личного капитала, не ущемляя интересы клиентов. Минимальное значение данного показателя — 10 процентов, если он ниже — это сигнал о наличии риска потери средств. https://www.offbank.ru/

4. Падение рейтинга банка. Не лишним будет перед обращением в тот или иной банк поинтересоваться, как изменялся в последнее время его рейтинг. Опираться следует на данные таких агентств, как Moody`s, Fitch, Рус-рейтинг, Эксперт РА и других авторитетных организаций.

5. Появление в средствах массовой информации тревожных новостей относительно банковской организации. Безусловно, сегодня в СМИ появляется масса противоречивой и часто непроверенной информации ради привлечения читателей, поэтому ко всему следует относиться с долей скептицизма. Но к тем сообщениям, которые обнародуют авторитетные деловые издания, прислушиваться все-таки нужно. оффбанк.ру

Как правило, информация о потенциальном отзыве лицензии у банка просачивается в СМИ за несколько недель до свершения этого факта. Так что у клиентов, отслеживающих информацию о банке, в большинстве случаев есть время. Чтобы обезопасить свои финансы.

pkfaq.ru

Как проверить лицензию банка | myscript.ru

Опубликовал: admin

в О банках

27.08.2018

14 Просмотров

Банковские учреждения, функционирующие на территории России, могут вести свою деятельность исключительно при наличии у них соответствующей лицензии. Без нее любая проведенная финансовая операция будет считаться незаконной. В этой связи перед заключением кредитного или депозитного договора с банком чрезвычайно важно проверить, имеется ли у него действующая лицензия. offbank.ru

Для проверки лицензии банковской организации в первую очередь потребуется узнать ее точные реквизиты. В первую очередь речь идет о полном наименовании и регистрационном номере.

Проще всего узнать эти данные на специальном информационном стенде, который должен размещаться в помещении каждой кредитной организации. В случае отсутствия такового можно просто взять любой документ, на котором проставлена официальная печать, и считать с нее нужную информацию. www.offbank.ru

Осуществляя проверку банка, следует учитывать, что бывает несколько видов лицензий, каждый из которых дает право на ту или иную деятельность:

• первичная — разрешает осуществлять базовые банковские операции, например, выпускать карты, привлекать вклады, производить расчеты;
• вторичная — позволяет выполнять более широкий круг операций, включая торговлю ценными бумагами, оказание брокерских услуг и т.д.;
• генеральная — дает возможность заниматься всеми видами банковской деятельности в рамках законодательства. https://www.offbank.ru/

Всегда нужно уточнять, какой из этих лицензий располагает банк, и имеет ли он право на осуществление необходимых вам операций.

При необходимости проверить наличие у банковского учреждения лицензии следует действовать таким образом:

1. Убедиться, присутствует ли конкретный банк в реестре кредитных организаций. Сделать это можно на официальном веб-ресурсе Банка России в специальном справочном разделе по кредитным организациям, введя название кредитно-банковского учреждения в стоке поиска. оффбанк.ру

На этом же интернет-сайте присутствует список кодов, позволяющий определить, присутствует ли у банка лицензия:

• офр — лицензия находится на стадии оформления;
• отз — произошел отзыв лицензии;
• анн — осуществлена аннуляция лицензии;
• лик — выполнена ликвидация компании. https://www.offbank.ru/

2. При наличии информации относительно отзыва лицензии — проверить её на интернет-ресурсе Банки.ру, где существует специальный раздел, называемый Книгой памяти и содержащий данные о кредитных организациях, осуществлявших деятельность, начиная с 1991 года, но лишившихся лицензии.

3. Осуществить звонок в территориальное управление Банка России и получить от оператора информацию о том, осуществляет ли в данном регионе та или иная банковская организация лицензионную деятельность. оффбанк.ру

В некоторых случаях, несмотря на наличие лицензии у банка, лучше воздержаться от вступления с ним в финансовые отношения, так как существует высокая вероятность того, что выданной лицензии он вскоре лишится. Определить приближающийся крах можно по следующим признакам:

1. Невыплата денег вкладчикам. Это наиболее явный и тревожный сигнал, свидетельствующий о проблемах в кредитной организации. В таком случае нужно постараться любыми доступными и законными способами вывести свои средства, так как после отзыва лицензии и начала процедуры банкротства сделать это будет ещё проблематичнее. offbank.ru

Косвенным признаком надвигающихся неприятностей является увеличение времени, затрачиваемого банком на проведение транзакций, а также количества замечаний при оформлении документов, из-за которых откладывается выполнение операций. Такая ситуация говорит о том, что банк стремится оставлять на своих счетах средства клиентов максимально долго.

2. Резкое повышение ставок по депозитам. Нередко мелкие игроки банковского сектора для привлечения клиентов и сохранения конкурентоспособности предлагают более высокие депозитные ставки, чем известные кредитно-финансовые учреждения. Однако, если имеет место быть внезапное повышение ставок без серьезных причин, обусловленных ситуацией на рынке, то, вполне вероятно, делается это в связи с нехваткой средств и назревающими проблемами в самом банке. www.offbank.ru

Понять, не является ли депозитное предложение тог или иного банка сыром в мышеловке, можно, сопоставив эти цифры с тем, что можно получить в десятке крупнейших банковских учреждениях России (ЦБ регулярно производит отслеживание ставок в этих банках). В том случае, если цифры серьезно различаются, нужно быть предельно осторожными.

3. Несоблюдение банковских нормативов, в первую очередь норматива достаточности собственных средств. Он демонстрирует, в какой мере банк располагает возможностью компенсировать финансовые потери за счет личного капитала, не ущемляя интересы клиентов. Минимальное значение данного показателя — 10 процентов, если он ниже — это сигнал о наличии риска потери средств. https://www.offbank.ru/

4. Падение рейтинга банка. Не лишним будет перед обращением в тот или иной банк поинтересоваться, как изменялся в последнее время его рейтинг.

Опираться следует на данные таких агентств, как Moody`s, Fitch, Рус-рейтинг, Эксперт РА и других авторитетных организаций.

5. Появление в средствах массовой информации тревожных новостей относительно банковской организации. Безусловно, сегодня в СМИ появляется масса противоречивой и часто непроверенной информации ради привлечения читателей, поэтому ко всему следует относиться с долей скептицизма. Но к тем сообщениям, которые обнародуют авторитетные деловые издания, прислушиваться все-таки нужно. оффбанк.ру

Как правило, информация о потенциальном отзыве лицензии у банка просачивается в СМИ за несколько недель до свершения этого факта. Так что у клиентов, отслеживающих информацию о банке, в большинстве случаев есть время.

Чтобы обезопасить свои финансы.

myscript.ru