КАК выбрать брокера на рынке ценных бумаг, Финансы.

Как выбрать брокера на рынке ценных бумаг

Выбор хорошего брокера — это один из важнейших этапов в работе трейдера. Брокер — это посредническая компания между продавцом и покупателем. Источник заработка брокерской фирмы — комиссионные, получаемые за совершенные сделки. Компаний, предоставляющих брокерские услуги, сейчас много, и у каждой есть свои преимущества и недостатки. Так на что следует обращать внимание в первую очередь при заключении договора на брокерское обслуживание?

Как выбрать брокера на рынке ценных бумаг

За какие услуги придется платить брокеру?

В каждой брокерской фирме есть установленная система тарифов на клиентское обслуживание. В некоторых компаниях комиссия берется с общего оборота совершенных сделок. И чем оборот выше, тем ниже комиссионные.

Есть брокеры, которые предлагают своим клиентам фиксированные тарифы или удержание определенной суммы с каждой сделки. Такая система оплаты более выгодна для частных трейдеров.

При выборе компании, следует четко понимать, как часто вы намерены заключать сделки и какой тариф был бы для вас более приемлемым. На сайте брокеров всегда есть много информации, с которой можно подробно ознакомиться и найти для себя выгодный вариант.

Помимо комиссий за совершение сделок, брокерские фирмы взимают плату за ряд дополнительных услуг.

Услуги депозитария. Депозитарий — это профессиональный участник финансового рынка ценных бумаг. Услуги депозитария заключаются в первую очередь, в хранении сертификатов ценных бумаг. Оплата, как правило, взимается раз в месяц и составляет где-то от 150-350 рублей. В зависимости от тарифов брокерской компании.

Маржинальная торговля (торговля с использованием заемных средств). У всех брокеров ставки по кредиту сильно отличаются. Далеко не все ценные бумаги можно покупать с использование кредита. В каждой компании существует список акций для маржинальной торговли, ознакомиться с которым можно на сайте фирмы. В каждой брокерской компании список разный.

Услуги торгового терминала. Чтобы совершать сделки в режиме реального времени необходим доступ в интернет и специальное программное обеспечение. Большинство брокеров предоставляют программы для своих клиентов бесплатно, хотя бывают и исключения. В некоторых брокерских фирмах существуют как платное, так и бесплатное программное обеспечение.

Вывод наличных. Многие компании выдают наличные деньги без дополнительных комиссий непосредственно в офисе фирмы, некоторые переводят на банковский счет клиента. Это очень важный момент, который следует учитывать при выборе брокера.

Особенности выбора брокера

В работе на рынке ценных бумаг очень важна стабильность работы торгового терминала, которая тоже зависит от брокера. От нагрузки на сервер зависит скорость работы.

Следует выбирать фирму, офис которой расположен неподалеку от дома. Бывают моменты, когда просто необходимо часто бывать в офисе.

При выборе лучше отдать предпочтение компании с хорошей репутацией и историей. Нужно поинтересоваться, как долго она работает на рынке брокерских услуг, много ли людей у нее обслуживается, не происходило ли отзывов лицензии. Очень важно узнать, как проявил себя брокер в кризисные годы и кто является его учредителем.

В любом случае выбор компании брокера — личное дело каждого.

_

Брокеры | Участники рынка ценных бумаг

Брокеры помогают выйти клиенту, на какие либо биржи, например России — «Московскую биржу», «Биржу «Санкт-Петербург»; США — «NYMEX» или биржи других стран с цель торговли на них активами (акциями, облигациями, фьючерсами, опционами, государственными облигациями).

Брокер – выполняет посреднические функции между покупателем и продавцом (broker — брокер, маклер, посредник). За свое посредничество брокер получает проценты (вознаграждение обычно составляет 3–5 % от суммы сделки).

На рынке ценных бумаг (фондовом рынке) брокер может выступать: юридическим лицом, торговым представителем, участником рынка ценных бумаг с правом на совершение операций с ценными бумагами от лица клиента. Т.е. клиент на основе возмездных договоров с брокером, получает возможность совершать сделки на фондовом рынке за свой счет через брокера (брокер принимает заявки от клиентов).

Также клиент может получить консультацию брокера относительно ценных бумаг и их актуальности на приобретение (брокеры анализируют фондовый, товарный и валютный рынок).

Для того чтобы осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг, брокер должен получить соответствующую лицензию. С сентября 2013 года такую лицензию можно получить только у Центрального Банка Российской Федерации (ЦБ РФ).

Брокеры

Как же выбрать брокера?

Для начала нужно определить:

1) к какому типу инвесторов вы относитесь, и какой суммой вы можете торговать на фондовой бирже;
2) каков будет размер торгового капитала;
3) каков будет срок удержания позиций.

1) Сумма, которую готов инвестировать клиент:

Отсев начнем с суммы инвестирования клиентом. Например, если сумма для инвестирования будет составлять $100 тыс. или более, то такому инвестору подойдет брокер полного цикла — крупные институциональные учреждения, которые способны привлечь персонального менеджера и узких специалистов, правда, услуги таких брокеров обойдутся не дешево. В их обязанности также входят услуги инвестиционного и налогового консалтинга. На Российском фондовом рынке Брокеров полного цикла не так уж и много. В основном это дочерние компании известных зарубежных инвестиционных банков.

Если же сумма инвестирования не так велика, то тогда стоит обратиться к дисконтным брокерам. Они не предоставляют услуги по инвестиционному и налоговому консалтингу, а берут лишь комиссионное вознаграждение за торговые операции клиента.

2) Какие торговые площадки (биржи) и какие ценные бумаги вас интересуют (выбор брокера):

Следующий вопрос, на каких торговых площадках, и какими ценными бумагами (активами) вы собираетесь торговать, необходим ли доступ к зарубежным торговым площадкам или срочному рынку. Большая часть российских инвесторов проводят на «Московской бирже» (ММВБ, РТС), для этого используются интернет сети. Также существуют и другие российские биржевые торговые площадки — «Биржа «Санкт-Петербург» или «Санкт-Петербургская Биржа» (ФБ СПБ).

Сегодня многие брокеры предлагают возможность торговать на различных биржевых площадках, однако нужно учесть, что существуют такие брокеры, которые не являются членами соответствующих секций, т.е. они осуществляют реальные сделки для клиентов через других брокеров являющимися членами секций. Называют таких брокеров – субброкерами (посредник между брокером и клиентом). Главным недостатком субброкеров является то, что сделки проводимые через них, обрабатываются дольше, чем через брокеров являющимися членами секций биржи, а комиссионные расходы — становятся несколько выше. Поэтому на биржу нужно выходить через прямых брокеров и не лениться проверять, является ли тот или иной брокер членом биржевой площадки на которой собираетесь торговать.

Выбрать подходящего брокера являющимся членом секции биржи (прямого брокера для выхода на «Московскую биржу» и др. Б.)

3) Программное обеспечение – выбор торговой платформы (торгового терминала) или торговля посредством веб-интерфейса:

Следующим важным шагом будет выбор торговой платформы (торгового терминала) для формирования клиентских заявок на биржевом рынке.

Для вывода клиентских заявок через интернет – существует два способа:

1) Торговля посредством веб-интерфейса при помощи стандартного интернет-браузера – самый простой и надежный способ (способ «тонкого клиента»). Такой способ предназначен для тех инвесторов, которые не слишком часто осуществляют свои сделки (например, раз в день, а иногда и реже). Также использование таких систем рекомендуется для начального освоения биржевых рынков, поскольку позволяет новичкам избежать фатальных ошибок, снижает риск при осуществлении торговых операций.

Торговля посредством веб-интерфейса не требует дополнительной установки программного обеспечения – позволяет проводить сделки с любого компьютера через интернет, из любой точки мира. Относительная простота в освоении и имеет достаточную защиту.

2) Торговля с помощью торгового терминала (торговой платформы) – в качестве интерфейса выступает специальная программа, которая устанавливается на компьютер для последующей торговли на бирже. Такой способ используют активные биржевые игроки (способ «толстого клиента»).

Программа (торговая платформа), позволяет подключаться к торговому шлюзу биржи через сервер брокера практически одним кликом «мышки», после чего можно проводить торговые операции.

Торговых платформ довольно большое множество, они требуют специальной настройки и определенной подготовки торговца (трейдера). Торговля возможна только с компьютера, на котором была установлена эта программа.

Для новичков следует начинать торговлю именно с web-ориентированных платформ, поскольку дает возможность освоить азы фондовых операций, и в дальнейшем более уверенно перейти к активной торговле через торговые платформы.

Немного о платформах, что предлагают брокеры

Самой распространенной торговой платформой (торговым комплексом) является «QUIK». Также популярны «NetInvestor», «TRANSAQ». У некоторых Брокеров в предложении могут быть сразу несколько торговых терминалов на выбор. В основном установка и использование платформ бесплатны, однако есть и исключения.

Брокеры могут предлагать торговые терминалы собственной разработки. Так, например, у ВТБ 24 – «OnlineBroker», у Альфа-банка – «Альфа-директ», у Алора – «Алор-трейд», у Атона – «Aton-Line» для новичков версия «Aton-Lite», у NetTrader.ru – «NETTRADER». Бывает, что платформы собственных разработок, брокеры предоставляют бесплатно, а платформы сторонних разработчиков – за деньги.

Более подробно описано в статье Торговые платформы

Почти у всех крупных компаний существует электронный документооборот – это возможность посредствам интернета, давать различные поручения, когда клиент управляет счетами ((ЭЦП) Электронная цифровая подпись – с ее помощью подписываются поручения и многие брокеры выдают ее бесплатно).

4) Надежность брокера и риски связанные с открытием брокерского счета:

Надежность брокера и риски связанные с открытием брокерского счета – это будет следующим вопросом для того чтобы сократить список потенциальных брокеров. В Российской практике, величина брокерской компании, ее обороты, лицензии, высокие рейтинги, бесконфликтная и длительная работа на бирже, увы, не является гарантом 100% надежности брокера.

Стоит внимательно отнестись к финансовым показателям фирмы, поскольку далеко не все их раскрывают. Если не умеете самостоятельно отслеживать изменение в финансовых показателях и читать балансы, то лучше обратить внимание на другие критерии – прозрачность и открытость компании. Большего доверие будет заслуживать тот брокер, который не прячет своих высших должностных лиц и сотрудников от широкой общественности (эта информация должна находиться на корпоративном ресурсе брокера).

В развитых странах существует практика страхования инвестиционных счетов инвесторов государством на случай разорения брокерской компании (создаются так называемые сегрегированные счета). В случае разорения брокера (возможно в результате какого-нибудь государственного кризиса), клиенту возвращаются средства с его сегрегированного счета, в размере установленным государством.

Некоторые вопросы при выборе брокера:

1) Если речь идет о ценных бумагах. Наличие лицензий на депозитарную деятельность.

Те из брокеров, кто таких лицензий не имеют – не могут хранить бумаги клиентов, в этом случае они хранятся в независимом депозитарии и таким образом подвержены меньшим рискам, поскольку сами независимые депозитарии в общем смысле подвержены меньшим рискам, чем брокеры. По определению, независимый депозитарий ведет менее рискованный бизнес в отличие от брокера, он менее подвержен влиянию со стороны конъюнктуры рынка. Хранение бумаг на стороне, позволяет чувствовать себя в более безопасной ситуации на случай банкротства брокера (такая услуга будет стоить определенных денег, если вы не готовы платить, тогда обратитесь к брокеру, который обладает депозитарной лицензией). Однако стоит отметить, что случаи банкротства прямых брокеров в нашей стране на данный момент не зафиксированы.

На этом сайте будут представлены проверенные и весьма надежные брокеры.

2) Тарифные планы брокеров.

Каждый брокер предлагает несколько тарифных планов и каждый из них оптимизирован под разных клиентов, у которых разные потребности. Вам необходимо выбрать тот, который будет отвечать размеру ваших средств (учесть предполагаемый оборот). После чего сравнить планы между собой и отсеять менее выгодное брокерское обслуживание.

Также следует обратить внимание:

входит ли в тарифный план ежемесячная абонентская плата;
включена ли в комиссию брокера биржевая комиссия или она списывается отдельно;
каков уровень комиссий (если они есть) за депозитарное обслуживание;

Те инвесторы, которые совершают небольшое количество сделок в месяц, разница между двумя брокерскими тарифами будет незначительна. А те, кто активно торгует и собирается совершать по несколько сделок в день, следует позаботиться о выше перечисленных пунктах, поскольку уровень комиссионного вознаграждения играют не маловажную роль при выборе брокера для торговли на бирже.

5) Информационная и аналитическая поддержка

Этот пункт при выборе брокера будет завершающим.

Информационная поддержка

Любой уважающий себя брокер, ленту новостей (разных информационных агентств) для клиентов предоставляет бесплатно. Информационные агентства, разделяют новости на бесплатные и платные и разумеется наибольшую ценность представляют собой новости платные, поступающие без задержек.

Аналитическая поддержка

С этим дело обстоит сложнее. У большинства брокеров содержится свой штат аналитиков, которые предоставляют анализ рынка и свое видение на развитие рыночной ситуации (рекомендации и прогнозы). Здесь нужно сосредоточить свое внимание на качество содержания предлагаемых материалов и их объем.

Брокеры

Заключение

В список вышеперечисленных критериев не попали чисто технологические параметры систем брокеров, поскольку они часто меняются в лучшую сторону и оценить простым взглядом эту техническую сторону, вряд ли у пользователя получиться: это качество и количество серверов, обслуживающие систему интернет-трейдинга; диапазон связного канала с торговыми площадками; наличие кластеров и зеркал и.т.п.

Тем не менее, перечисленных критериев будет вполне достаточно, для того чтобы выбрать из списка подходящего брокера удовлетворяющих вашим потребностям.

Открытие счета у брокера

Открыть счет у брокера – почти то же самое, что и открыть счет в банке. Вы должны будете подписать документы — помимо договора на обслуживание, еще технический протокол и уведомление о рисках. Необходим будет заполнить анкету депонента и другие бумаги для открытия в депозитарии счета депо.

Все эти моменты подробно освещены на интернет ресурсах каждого брокера, там подробно описаны процедуры необходимых для открытия счета депо и брокерского счета в целом. При этом закрывать лишние счета, если такие есть, совсем не обязательно.

fondovyj-rynok.ru

7 критериев выбора лучшего фондового брокера для торговли на рынке ценных бумаг

Даже начинающий трейдер, впервые попав на биржу ценных бумаг, при удачном стечении обстоятельств может приумножить свои капиталы на 5-10 процентов за пару часов. А потому все больше людей пытаются заработать, играя на фондовой бирже. Но торговать ценными бумагами на бирже самостоятельно нельзя. Нужен посредник – брокерская компания. От выбора хорошего брокера будет во многом зависеть успех биржевой торговли.

 

А соответственно, вопрос, какого биржевого брокера лучше выбрать для торговли на фондовом рынке, актуален и для начинающих, и для опытных трейдеров.

 

Как выбрать биржевого брокера для торговли на фондовом рынке: основные критерии

Фондовый брокер – это компания, которая открывает доступ на биржу ценных бумаг, а также предоставляет ряд иных услуг. За это брокер берет комиссию.

Существует ряд правил, на которые надо обязательно обратить внимание, выбирая лучшего брокера для торговли ценными бумагами на фондовой бирже.

1. Комиссия, которую берет фондовый брокер. Обычно комиссия фондового брокера берется в виде процентов с оборота. Ее размер может составлять в среднем от 0,02% до 0,05%. Часто ее размер зависит от оборота клиента. Естественно, чем меньше будет комиссия брокера, тем больше останется прибыли. Некоторые брокеры фондового рынка также могут брать фиксированную плату за отдельные услуги, например, за торговый терминал или депозитарное обслуживание. Поэтому лучше подыскать биржевого брокера, который берет комиссию только с оборота.

2. Максимальное кредитное плечо, предоставляемое биржевым брокером. Плечо — это кредит, который фондовый брокер предоставляет под залог капитала своего клиента. Плечо может быть различным, начиная от 1:2 до 1:10.

3. Число маржинальных бумаг брокерской компании. Не все ценные бумаги можно получить у брокера в кредит (маржинальное кредитование), если у вас их нет изначально. Обычно это наиболее надежные и ликвидные акции. Список маржинальных бумаг может быть разным у разных брокерских компаний, а потому при выборе фондового брокера надо заранее уточнить, какие ценные бумаги можно получить в кредит, и на какую сумму.

4. Минимальный депозит. Часто крупные фондовые брокеры не хотят возиться с мелкими счетами и отсекают мелких игроков на рынке ценных бумаг установлением минимального депозита – то есть суммы, которую клиент должен вложить сразу. Выбирая брокерскую компанию для торговли на фондовой бирже, обратите внимание — не установлено ли такое ограничение.

5. Предоставляемые брокером биржевые терминалы. Для торговли на рынке ценных бумаг на подключенном к интернету компьютере устанавливается специальная программа, которая называется биржевым терминалом. Существует целый ряд терминалов с разным набором функций. Не все они одинаково удобны и надежны. Подбирая лучшего для себя брокера, надо обратить внимание на то, какие биржевые терминалы предлагаются.

6. Доступ к аналитике и информации. Фондовый брокер предоставляет своему клиенту доступ аналитике по рынку ценных бумаг, которая помогает принимать правильные решения при покупке или продаже тех или иных акций. Поэтому следует узнать, какая аналитика и информационные ленты будет предоставляться вашей брокерской компанией.

7. Надежность фондового брокера. Многие, особенно начинающие игроки на фондовом рынке, стараются отыскать самого надежного брокера России. Но надо отметить, что ведь брокерские компании, предоставляющие доступ к торговле на фондовых биржах России, имеют соответствующие лицензии, их деятельность тщательно контролируется Центробанком.

 

Как найти биржевого брокера для торговли на фондовом рынке

Изучив нюансы, на которые следует обратить внимание начинающим трейдерам при выборе брокерской компании для торговли на рынке ценных бумаг, ответим на вопрос, как же найти того самого лучшего брокера.

Для этого можно воспользоваться рейтингами брокерских компаний, которые составляются в том числе на основе отзывов клиентов.

Другой вариант – начать поиск брокера от биржевого терминала (на сайтах разработчиков терминалов часто имеются списки компаний, которые предоставляют клиентам этот терминал), а затем учесть при выборе все приведенные выше критерии.

top-rf.ru

Брокеры на РЦБ — доклад

     1.
Брокерская деятельность

     Брокер 
на рынке ценных бумаг 
— торговый представитель,
юридическое лицо,
профессиональный участник
рынка ценных бумаг,
имеющий право 
совершать операции
с ценными бумагами
по поручению клиента 
и за его счёт.

     Профессиональный 
участник рынка ценных бумаг, занимающийся
брокерской деятельностью, именуется 
брокером. Согласно ст. 3 ФЗ «О рынке ценных
бумаг», брокерской деятельностью признается
деятельность по совершению гражданско-правовых
сделок с ценными бумагами от имени и за
счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных
ценных бумаг при их размещении) или от
своего имени и за счет клиента на основании
возмездных договоров с клиентом. За совершение
сделок брокер получает брокерское вознаграждение
или в размере, согласованном с клиентом,
или по таксе, установленной биржевым
клиентом.

Брокерская 
деятельность
на фондовом рынке выполняется
на основании лицензии, полученной в установленном
порядке. В Российской Федерации лицензия
на осуществление брокерской деятельности
выдаётся Федеральной Службой по Финансовым
Рынкам — ФСФР (ранее — Федеральная
комиссия по ценным бумагам, ФКЦБ).

     Законом
допускается совмещение брокерской
деятельности с другими видами деятельности
на рынке ценных бумаг.

     Для
деятельности на рынке 
ценных бумаг брокеры 
или брокерская организация 
должны отвечать следующим 
требованиям:

     
иметь в штате 
специалистов, у которых 
есть квалификационные
аттестаты;

     
обладать установленным 
минимальным собственным 
капиталом, необходимым 
для материальной
ответственности 
перед инвесторами;

     
располагать разработанной 
системой учета и 
отчетности, точно 
и полно отражающей
операции с ценными 
бумагами.

     В
российской практике отсутствует жесткая 
специализация для брокера и 
дилера. Поэтому, если брокер занимается
и дилерской деятельностью, он обязан
об этом сообщить своим клиентам.

     Для
лиц, осуществляющих брокерскую деятельность
на рынке ценных бумаг, установлены:

     а)
финансовые требования
, т. е. обладать
установленным минимальным собственным
капиталом, необходимым для материальной
ответственности перед инвесторами

     б)
профессиональные и
квалификационные требования
к руководителям и специалистам
, т. е.
иметь в штате специалистов, у которых
есть квалификационные аттестаты

     в)
организационно-технические
требования
, т. е. располагать разработанной
системой учета и отчетности, точно и полно
отражающей операции с ценными бумагами.

     г)
специальные требования
. К ним можно
отнести обязанность юридического лица,
осуществляющего брокерскую деятельность
на рынке ценных бумаг, иметь в своем штате
контролера – сотрудника, в исключительную
компетенцию которого входит осуществление
контроля за соответствием брокерской
деятельности требованиям законодательства
о ценных бумагах.

     Взаимоотношения
брокера и клиента 
строятся на договорной
основе. При этом
может использоваться
как договор поручения,
так и договор 
комиссии.
Если заключен договор поручения,
то это означает, что брокер будет выступать
в роли поверенного, т. е. от имени клиента
и за счет клиента. В этом случае стороной
по заключенным сделкам является клиент,
и он несет ответственность за исполнение
сделки. Если же предпочтение отдается
договору комиссии, то при заключении
сделки брокер выступает в роли комиссионера,
т. е. от своего имени, но действует в интересах
клиента и за его счет. Стороной по сделке
в данном случае выступает брокер, и он
несет ответственность за ее исполнение.
По существующему законодательству клиент
до исполнения договора имеет право в
одностороннем порядке прекратить его
действие.

     Исполнением
договора поручения или комиссии
считается передача клиенту официального
извещения брокера о заключении
сделки. Как правило, брокер регистрирует
заключенную сделку и контролирует
смену собственника – своевременное 
внесение в реестр акционеров необходимых 
изменений.

     Брокер 
может действовать также на основании 
доверенности на совершение таких сделок
при отсутствии указаний на полномочия
поверенного или комиссионера в 
договоре.

     В
случае работы по договору комиссии клиент
перечисляет на свой клиентский счет
в брокерской конторе необходимую 
сумму денежных средств для обеспечения
планируемых сделок. Клиент дает распоряжение
на заключение сделки за свой счет, используя
утвержденные средства связи, например,
телефон с записью разговора и (или) факс.
Персональный менеджер принимает заявку
от клиента по телефону (факсу), оформляет
и передает ее трейдеру на исполнение.

     В
процессе исполнения заявки брокеру 
важно иметь возможность оперативной 
связи с клиентом для корректировки 
условий заявки в случае изменения 
рынка. Исполненная заявка оформляется 
поручением и отчетом в письменном
виде по цене фактического исполнения.
Брокер представляет клиенту оперативный 
отчет, содержащий всю информацию по
каждой конкретной сделке и по портфелю
в целом (временной график прохождения 
расчетов, фактический и ожидаемый 
остатки и т. д.) После проведения перерегистрации
акций брокер представляет клиенту выписки
со счета депо для отражения зачисления
(списания) акций и балансу клиента.

     Один 
раз в месяц 
брокер представляет
клиенту сводный 
отчет и проводит
расчеты по начисленному
за это время вознаграждению
и затратам комиссионера.

По желанию клиент в любой момент может
отозвать свободные денежные средства
со своего клиентского счета либо сделать
дополнительное перечисление. Работая
по договору комиссии, брокер обеспечивает
надежность прохождения всех взаиморасчетов
по сделке и несет ответственность перед
контрагентом (включая уплату возможных
штрафных санкций). От клиента требуется
только отдача распоряжений на покупку
(продажу), предоставление некоторых документов
(например, в отдельных случаях – распоряжение
на перевод ценных бумаг) и подтверждение
поручений и отчетов «живой» подписью
и печатью.

     Главным
отличием договора поручения является
тот факт, что все права и 
обязанности по сделке возникают 
непосредственно у клиента (доверителя),
а не у брокера (поверенного). Сравним 
договор комиссии и договор поручения,
для это рассмотрим таблицу, приведенную
ниже.

Критерий 
сравнения
Договор комиссииДоговор поручения
Сторона
по договору, который является финансовый
брокер
КомиссионерПоверенный
Сторона
по договору, которой является клиент
финансового брокера
КомитентДоверитель
Содержание 
договора
Совершить сделку
с ценными бумагами:

за счет
клиента

в интересах 
клиента

от имени 
финансового брокера

Совершить сделку
с ценными бумагами:

за счет
клиента

в интересах 
клиента

от имени 
клиента

Оплата 
услуг финансового брокера
Комиссионное 
вознаграждение
Вознаграждение,
определяемое на договорных условиях
Порядок
возмещения расходов финансового брокера
Расходы на рекламу,
инвестиционный анализ, охрану и хранение,
почтово-телеграфные расходы, затраты 
связанные с реализацией ценных
бумаг, осуществляемая за счет средств
клиента
Аналогично 
договору комиссии
Обязанности
финансового брокера
Совершить сделку
на наиболее выгодных условиях. Если сделка
совершена на условиях более выгодных,
чем те, которые были указаны клиентом,
то полученная выгода делится между 
сторонами на условиях, предусмотренных 
в договоре
Аналогично 
договору комиссии
Залоговое
право на ценные бумаги, с которыми
совершаются сделки
Ценные бумаги,
являющиеся предметом комиссии, находятся 
в залоге у финансового брокера,
как обеспечение причитающихся 
ему платежей
Залоговых отношений 
не возникает, если иное не предусмотрено 
договором
Возможность
соединения с другими сделками
Договор комиссии
может быть объеденен с кредитным договором,
договором банковского счета, договором
поручительства и другими видами договоров.
Это может выражаться в едином документальном
оформлении. Также может выражаться в
взаимоувязке условий сделок, в комплексном
предоставлении услуг клиенту
Аналогично 
договору комиссии

 

     В
случае покупки акций 
брокер пересылает уведомление 
о зачислении акций 
на счет депо клиента,
дает ему команду 
на оплату поставленных
акций и сообщает
о необходимости 
предоставления клиентом
дополнительных документов
для прохождения 
сделки.
Если, несмотря на это, клиент
ненадлежаще исполняет свои обязательства,
вследствие чего брокер несет издержки
как поручитель, то ряде случаев договор
поручения (брокерский договор) предусматривает
обязательство клиента компенсировать
данные издержки в большем размере. Удвоение
штрафных санкций предусмотрено для того,
чтобы клиентам ни при каких рыночных
условиях не было выгодно нарушать условия
договора, не говоря уже об умышленном
неисполнении обязательств. Любое нарушение
обязательств по сделкам, в которых брокер
выступает поручителем, рассматривается
как нанесение морального ущерба компании
и подрыв репутации перед другими профессиональными
участниками.

     Таким
образом, основными функциями брокера 
являются:

     – совершение
гражданско-правовых сделок с ценными
бумагами в качестве комиссионера;

     – совершение
гражданско-правовых сделок с ценными
бумагами в качестве

     поверенного;

     – обеспечение
надлежащего хранения и отдельный учет
ценных бумаг клиентов в соответствии
с требованиями ФСФР России;

     – принятие
на себя ручательства за исполнение сделки
купли-продажи ценных бумаг третьим лицом;

     – информационное,
методическое, правовое, аналитическое
и консультационное сопровождение операций
с ценными бумагами;

     – доведение
до сведения клиентов всей необходимой
информации, включая информацию о существующих
рисках;

     – раскрытие
информации о своих операциях с ценными
бумагами в случаях и порядке, предусмотренных
действующим законодательством.

student.zoomru.ru

Что нужно знать выбирая брокера на финансовом рынке




Совсем не плохая идея – зарабатывать трейдингом на финансовых рынках. Операции
на фондовом рынке Америки, да и на других рынках, сделали немалое число
людей, серьезно относящихся к этому рискованному и нелегкому бизнесу,
богатыми. На рынке нет места тем, кто не умеет все тщательно взвешивать
и принимать решения, кто не соблюдает правила риск-менеджмента – без
этого успеха не добиться.

Перед тем как выбрать брокера и открыть у него
счет, Вам следует:

1. Определить свои финансовые цели, обозначить четкие конкретные задачи.
Какой нужен Вам тип брокерских услуг – дисконтное обслуживание, либо
полный сервис? Каким образом будете проводить онлайн операции –
посредством интернет брокера или через терминал с прямым доступом?

2. Посетить офис некоторых фирм предлагающих подобные услуги на рынке,
поговорить с персоналом, попытаться оценить уровень их квалификации и
опыт, сделать выводы.

3. Выяснить историю предлагаемого Вам брокера и его коммерческого
представителя. Поинтересоваться, является ли брокер членом Securities
Investor Protection Corporation (SIPC).

4. Изучить сетку комиссионных и выяснить, какие дополнительные затраты
понесете Вы при открытии, закрытие, а также по поддержанию своего счета.
Оплата работы коммерческого представителя брокером дилером будет
зависеть от суммы средств, которые удалось привлечь и от количества
совершенных транзакций клиентами. Чем выше данные величины, тем более
выгодную сделку сможет предложить Вам коммерческий представитель.

Изучите внимательно все документы, врученные Вам на открытие своего
счета. Разберитесь с каждым термином и со всеми условиями. Не стоит
полагаться на заявления коммерческих представителей в устной форме. Их
небрежность может отразиться на Ваших правах. Соглашение на открытие
счета подразумевает принятие Вами нескольких ответственных решений:

— кто станет управлять Вашим счетом, то есть принимать те или иные
решения об открытии и закрытии конкретных позиций;

— какой тип счета Вы будете открывать: margin account или cash account;

— осознаете ли Вы всю степень существующего риска от принятия того или
иного инвестиционного решения.

Открывая счет, брокер может попросить Вас подписать отдельный документ,
либо соглашение, являющееся составной частью какого-то другого
документа, о способах решения возможных конфликтных ситуаций между
фирмой и Вами. Однако, исходя из Федеральных законов о ценных бумагах,
подписание такого соглашения является не обязательным. Принятие решения
обратиться в суд при нарушении или ущемлении Ваших прав, в какое бы ни
было время, принадлежит исключительно Вам самим. Подписав соглашение, Вы
тем самым, уступаете право предъявлять иск Вашей компании, либо ее
представителю в органах суда.

Инвестиции — связаны с риском, большие инвестиции – с большим риском. У
Вас будет выбор: Вы можете зарегистрировать на себя ценные бумаги, либо
сделать это на брокерскую компанию. Если в Ваших планах есть регулярная
торговля ценными бумагами, тогда второй вариант будет более приемлемым,
поскольку значительно облегчит совершение расчетных операций.

Никто не станет вкладывать деньги с тем, чтобы потерять их. Инвестиции
очень рискованное дело. Нужно четко понять:

— чем больше возможная прибыль, тем выше риск;

— нельзя быстро и совсем без потерь превратить некоторые инвестиции в
наличные деньги;

— инвестирование в ценные бумаги начинающих компаний имеет более высокий
риск;

— вклады в ценные бумаги никоем образом не застрахованы от значительного
уменьшения их рыночной цены.

Многие обещания и предложения фирм выглядят так заманчиво, что просто по
своему определению не могут быть правдой. Среди множества предложений
должны вызывать у Вас большую настороженность следующие моменты:

— брокер даёт рекомендации от «самых надежных» источников, но являющиеся
строго конфиденциальной информацией;

— гарантии высокой и главное постоянной прибыли, наподобие: «Через
полгода Ваши деньги увеличатся вдвое»;

— любые обещания того, что деньги Вы не потеряете в любом случае.

Вы взвесили еще раз все тщательно, оценили риски и приняли решение — Вы
станете трейдером! Зря радуетесь. То количество решений, которое Вам еще
предстоит принять, ничуть не уменьшилось. Многие из них поставят вас
снова и снова перед выбором. Какой период времени Вы, как будущий
трейдер, будете держать позиции открытыми? День, неделю, месяц, а может
быть и год?

После решения того, сколько Вы собираетесь пробыть на рынке, будет
возможность вычислить допустимое значение потери от одной конкретной
сделки. И, разумеется, определиться со стратегией, риск-менеджментом,
скоростью выполнения ордеров, объемом средств необходимых для выполнения
и реализации своих целей.

Работа профессионального трейдера должна проходить так, как ему это
удобно, так, чтобы во время выполнения поставленных задач иметь
максимальный комфорт, исходя из особенностей своего характера. Имея
ответы на подобные вопросы, Вы сможете определить, какой метод выхода на
фондовый рынок будет для Вас предпочтительным — посредством интернет
брокера или через системы прямого доступа, либо какие-то иные варианты.

Для реализации своего решения получать прибыль на рынке финансов США
следует заключить с брокер — дилером договор.

Какого выбрать брокера, какие следует учитывать критерии? Нужно исходить
из надежности торговой платформы, величины комиссионных, качества
предлагаемых услуг или других позиций и предпочтений.

Не спешите открывать себе счет. Посетите несколько фирм, занимающихся
подобными видами услуг, поговорите с людьми, которые ни как не связаны
служебными отношениями с людьми в данной компании. Именно от них и можно
получить самую объективную информацию. Еще одним немаловажным фактором
при подборе компании является стоимость обслуживания совершаемых
транзакций. Для привлечения инвесторов, брокеры могут использовать
низкие комиссионные ставки. Стоимость обслуживания операций, связанных с
транзакциями, может существенно повлиять на общий результат совершаемых
Вами финансовых спекуляций.

Каким образом складывается комиссия у мелких трейдеров, работа которых
осуществляется посредством терминалов прямого доступа? Здесь можно
выделить три момента:

— зарегистрированные брокеры, как правило берут комиссию равную примерно
0,3 — 0,4 центам за акцию;

— зарегистрированная компания-представитель брокера осуществляет
трансакции уже по цене 0,7-0,9 за одну акцию;

— иностранный партнер для мелких трейдеров предлагает проведение
трансакций за 1-2 цента за одну акцию.

Дополнительный доход брокерским компаниям приносит также:
покупка-продажа мелким трейдерам (штучно или пакетами) акций, аренда
мест работы, оплата за программное обеспечение и так далее.

При выборе активного трейдинга, не стесняйтесь торговаться за небольшие
комиссионные. Ведь даже десятые доли от цента могут существенно повлиять
на результаты финансовых операций. Брокерский доход зависит от того,
насколько Вы готовы пользоваться его услугами, именно его, а не услугами
конкурентов. По этой причине ему приходится идти на некоторые уступки
для клиента, сокращая тем самым свой доход на всех этапах. Если же
брокер предлагает необоснованно заниженные комиссионные, следует
подумать о причинах такого альтруизма и попробовать найти ответ на
подобные вопросы:

— за счет чего существует эта брокерская компания?

— какие камни под водой может скрыть эта компания?

Если случилось такое, что брокер вас больше не устраивает, по любым
причинам или начинает менять условия трейдинга далеко не в вашу пользу –
не медлите, и переводите счет к другому. Данный процесс технически и
законодательно отработан и отнимет минимум средств и времени. Нужно
будет заполнить TIF — Transfer Initiation Form и послать новому брокеру.
Дальнейшее сделает он сам.

Удачного трейдинга!

forexcopy.com

Деятельность брокерская — это… Форекс: брокеры. Фондовый брокер. Как стать брокером?

Деятельность брокерская – это работа, связанная с совершением сделок гражданско-правого характера. За последние годы рынок ценных бумаг для рыночной экономики стал одним из важнейших институтов, позволяющих привлечь инвестиции в те экономические отрасли, которым эти вложения необходимы больше всего.

Такой прилив капитала возможен на большие сроки, нежели банковские кредиты, и зачастую процентная ставка значительно ниже процентов, устанавливаемых банками. Из этого вытекает, что рынок ценных бумаг стал распределительным механизмом, который вовлекает в финансовый оборот средства предпринимательских и государственных структур, а также обычного населения.

Аккумуляция капиталов вышеназванных субъектов и их привлечение в бизнес осуществляется путем выпуска пакетов акций с последующим распределением их между инвесторами.

Особенности брокерской деятельности

Линия контактов на фондовом рынке не ограничивается только эмитентом и инвестором (продавец и покупатели соответственно), но и включает:

  1. Банки, которые обслуживают обе стороны, наблюдают за выполнением обязательств и выполняют денежные расчеты.
  2. Депозитарии, которые осуществляют обслуживание контрагентов сделок, обеспечивают регистрацию собственности на акции и выполняют операции с ними.
  3. Реестродержатели. Вносят в реестр всех владельцев ценных бумаг, ведут реестр акционеров и наблюдают за соблюдением их прав.
  4. Брокеры фондового рынка и дилеры. Выступают в качестве сторон сделки или же являются доверенными лицами ее участников.
  5. Организаторы торговли. Создают условия, необходимые для заключения инвестиционной сделки.

Деятельность брокерская – это и оказание профессиональных услуг торговыми агентами, которые ведут специфическую предпринимательскую деятельность. Они играют важную роль в механизме купли-продажи ценных бумаг.

Экономический институт, осуществляющий торговлю ценными бумагами и выполняющий роль посредника между покупателем и продавцом, должен создать жесткую правовую регламентацию. Контракт, который позволяет брокеру осуществлять куплю/продажу ценных бумаг от лица клиента, имеет специфическую юридическую структуру.

Права и обязанности брокеров

Брокер имеет право:

  • Учитывать, использовать и хранить денежные средства и ценные бумаги клиентов, предназначенные для инвестирования или полученные от продажи акций клиента, если контракт это предусматривает.
  • Выступать в роли андеррайтера при вложении эмиссионных ценных бумаг.
  • Заниматься консультационной деятельностью по вопросам инвестирования/приобретения/продажи ценных бумаг.
  • Совершать иные предусмотренные контрактом сделки и операции.

Клиентской базой брокера могут являться как юридические, так и физические лица, зарегистрированные в качестве частных предпринимателей. Клиенты сами несут ответственность за бухгалтерский учет операций со своим имуществом и финансами.

Финансовый брокер не осуществляет налоговые платежи от лица своих клиентов. Однако это не распространяется на физических лиц, не зарегистрированных в качестве частных предпринимателей, а также на юридических лиц, которые не являются резидентами РФ.

Каждый квартал брокеры фондового рынка предоставляют в органы учета налоговых взносов экономическую отчетность по каждому из балансов, находящихся в ведении брокерского специалиста.

После окончания каждого отчётного периода, установленного клиентом для расчетов с госорганами (ежемесячно или ежеквартально), брокер должен предоставить клиентам экономическую отчетность по обособленному (отдельному) балансу в объемах, устанавливаемых Министерством Финансов Российской Федерации по налоговым сборам для организаций.

Важнейшей обязанностью брокера для обеспечения защиты интересов клиентов является необходимость ежеквартально предоставлять клиентам ведомость обо всех проведенных операциях с денежными средствами и ценными бумагами.

Отношения между клиентом и брокером закреплены в соответствующем контракте, поэтому стороны имеют право заключить дополнительные соглашения, обеспечивающие более высокий уровень безопасности для клиента.

Конфликтные истории

Во время работы на торговой платформе ценных бумаг между брокером и клиентом могут возникнуть конфликтные ситуации. В таком случае брокерский работник не должен основываться только на своих интересах, он обязан известить клиента о возникшей проблеме.

Если брокер проигнорирует этот пункт своих обязанностей и вкладчик понесет убыток в денежных средствах, клиент имеет все основания и права требовать от доверительного лица возмещение убытков. Возврат потерянного капитала по вине брокера осуществляется по существующей форме гражданского законодательства, предусмотренного РФ.

За нарушения законодательства о рынке ценных бумаг органы власти могут применить к брокерам юридические санкции, вплоть до изъятия брокерской лицензии. Основаниями для изъятия лицензии брокера может послужить следующее.

Юридические нарушения:

  • Обнаружение вводящих в заблуждение или ложных данных в документах брокера.
  • Нарушения положений законодательства о ценных бумагах.
  • Обнаружение в отчетности неполной или искаженной информации.
  • Намеренное введение в заблуждение клиентов и/или финансовых органов.

Финансово-экономические нарушения:

  • Превышения сроков, установленных правовым органом для устранения нарушений.
  • Многократные и систематические нарушения порядка подачи финансовой отчетности.
  • Несвоевременное исполнение или неисполнение вовсе положений, предписанных уполномоченными органами.
  • Нарушение положения о размере собственного капитала брокера.
  • Осуществление вмешательства и противодействия проверкам, санкционированным уполномоченными органами.
  • Хищение капиталов и/или ценных бумаг клиента в малых объемах.
  • Неосуществление брокером операций с финансами или ценными бумагами клиентов в течение 6 месяцев или осуществление без уведомления клиента.
  • Функциональные нарушения.
  • Совершение сделок в собственную пользу при имеющемся конфликте интересов между брокером и клиентом.
  • Осуществление нескольких видов профессиональной деятельности, объединение которых не предусмотрено положениями уполномоченных органов.
  • Обман клиента, повлекший потерю его капиталов и/или ценных бумаг.

Карьера брокера

При оказании брокерских услуг карьера может стремительно лететь вверх – здесь нет строгой иерархии и вертикальной структуры. Каждый талантливый брокер может стать начальником отдела, а то и директором компании.


Хороший финансовый брокер с легкостью найдет себе работу практических в любых финансовых организациях.

Успешный брокер должен быть психически устойчивым, уравновешенным, склонным к авантюрам и риску, но идти на эти шаги только после тщательной подготовки и анализа рынка.

Зарплата и карьерные перспективы брокеров

Средняя зарплата специалистов, работающих в брокерских конторах, составляет порядка 1000-1200у.е. + проценты. Сейлеры получают проценты за количество привлеченных клиентов и их капиталов. Трейдерам выдаются надбавки за прибыль, полученную в результате торговли на бирже. Аналитики зарабатывают качественно выполненными прогнозами (оценивается верность прогнозов).

Обычно в брокерских фирмах при расчете премии рассматривается вклад каждого сотрудника отдельно, поэтому назвать какую-то конкретную сумму заработной платы сложно. При хорошей работе в месяц брокер может получить несколько тысяч долларов, плохой же имеет риск остаться вообще без денег.

Образование брокеров

Доками брокерского дела могут стать специалисты технических наук (математики, программисты, инженеры). При получении технического образования человек учится тому, что необходимо при работе брокером: логически мыслить, анализировать, прогнозировать, считать. Хотя в отделе продаж могут успешно работать представители практических любых специальностей. Здесь самое главное – умение общаться и знать о специфике работы.

Конечно, если вы уверены, что деятельность брокерская – это то, что вам необходимо, и вы хотите связать с этим жизнь, не стоит идти на физмат или на программиста, лучше всего рассмотреть ВУЗы с финансовыми специальностями.

Как стать брокером?

У каждого желающего связаться с оказанием брокерских услуг возникает вопрос: как стать брокером? Есть три пути к цели: стать агентом брокерской компании, открыть филиал крупной зарубежной или федеральной брокерской фирмы, открыть свою брокерскую компанию.

Сложнее всего основать собственную организацию. Согласно приказу Федеральной Службы по финансовым рынкам, достаточно заполнить специальную анкету и подать заявление, и вам достанется лицензия на осуществление брокерской деятельности.

При выборе между индивидуальным предпринимательством или обществом с ограниченной ответственностью специалисты советуют обратить внимание на ООО. Так как ИП несет личную ответственность за все долги компании, ООО же рискует только уставным капиталом.

Федеральной службе по финансовым рынкам понадобятся ваши документы о регистрации компании и бумага, подтверждающая, что вы находитесь на учете в налоговых органах.

Заключительным шагом в создании собственной компании станет принятие устава ООО и некоторых других документов, установленных Федеральной Службой по финансовым рынкам. Теперь вы знаете, как стать брокером и открыть собственное дело.

Открытие филиала уже существующей брокерской компании мало отличается от открытия собственной фирмы. Вам необходимо получить разрешение от главного офиса компании, с которой вы хотите сотрудничать. Но если в случае с собственной фирмой вся сложность и ответственность лежит на вас, здесь же вы можете рассчитывать на поддержку материнской организации.

Работа агентом брокерской компании ничем не отличается от устройства на любую другую должность.

Брокеры на «Форекс»

Выбор хорошего брокера для игры на «Форекс» — очень ответственный вопрос. Ведь каждый хочет быть уверен, что с его деньгами ничего не случится и что в любой момент можно будет забрать их.

Чтобы быть уверенным, что фондовый брокер не исчезнет с вашими деньгами, не спустит их непонятно куда, следует изучить детальную статистику действий компании за последние несколько лет. Вам нужна хорошая компания с чистой репутацией, точным исполнением всех договоренностей, стабильной платформой и возможностью вывести деньги в любой момент.

Приведенные ниже данные помогут вам определиться с выбором надежного брокера, который поможет вам заработать. Обязательно учитывайте фундаментальные показатели брокера – надежность, время работы на фондовых рынках, размер капитала, репутацию. Критерии надежности занимают главную роль при выборе брокера. Всегда сохраняйте трезвость ума и не попадайтесь на различные обещания в духе 100% — 500% за месяц.

Рейтинг брокеров «Форекс»

Вы можете удивиться, узнав, сколько компаний предлагают брокерские услуги в интернете, но, как уже говорилось выше, не попадайтесь на лживые обещания. Выбор хорошего брокера потребует от вас некоторых трудозатрат.

Составляя наш рейтинг брокеров «Форекс», мы в первую очередь опирались на надежность дилингового центра и брокера. Ведь работать с организацией, которая успешно вкладывает ваши средства, вывести которые вы не можете, не имеет смысла.

Среди огромного количества компаний, предлагающих брокерские услуги на «Форекс», сложно говорить о региональной принадлежности фирмы. Большинство таких фирм зарегистрировано в оффшорных зонах, а деятельность осуществляет в России.

Условимся «российскими» называть тех брокеров, которые работают преимущественно с русскоговорящим населением. Например, торговая площадка Брокко имеет место регистрации на Маврикии, оттуда же она и регулируется, но основная регулировка деятельности направлена на рынок «Форекс» в России, на Украине и в других странах СНГ.

Надежные ДЦ и форекс-брокеры

Первый брокер на российском рынке крупнейших компаний, оказывающих услуги по брокерской деятельности, – это «Альпари» (сайт).

Группа компаний «Альпари» является крупнейшей не только на рынке России и стран СНГ, но и одной из крупнейших в мире. По данным на март 2011 года ежемесячный оборот «Альпари» составлял более 210 миллиардов долларов, а количество активных счетов превышало 170 000.

Открывая депозит в «Альпари», вы можете быть спокойны за сохранность ваших денег, даже если речь идет об очень большой сумме.

Если говорить о рекламе в духе «Лучшие российские форекс-брокеры» (наверняка вы такую встречали), хочется заметить, что она не несет практически никакой смысловой нагрузки и вовсе не гарантирует вам, что данная компания действительно что-то из себя представляет.

Перед началом работы с той или иной брокерской фирмой почитайте о ней отзывы на независимых сайтах или спросите более опытных пользователей на специализированных форумах. Так вы наверняка узнаете все недостатки той или иной компании.

Преимущества «Альпари»

  1. Надежность компании не вызывает сомнений.
  2. Работать с «Альпари» можно как с малыми сумами, так и с большими.
  3. Компания присутствует на рынке оказания брокерских услуг с 1998 года.
  4. Ежемесячный оборот «Альпари» свыше 210 миллиардов долларов.
  5. Компания работает в 20 странах и имеет в штате более 600 сотрудников.
  6. В «Альпари» открыто более 170 000 активных счетов (всего более 300 000).
  7. Хорошие условия для вкладчиков, спреды – от 0.5 пункта.
  8. Низкие пороги Limit/Stop, что удобно для выставления отложенных ордеров, которые можно разместить непосредственно возле пункта цены.
  9. Имеет большой набор инструментов, позволяющих вам детально указать, как распоряжаться вашими средствами.

«Альпари» является не только крупнейшим предприятием в категории «брокеры России», но и одной из крупнейших компаний, оказывающих такие услуги во всем мире. Это крупная, солидная и надежная фирма.

Здесь уважительно относятся как к продвинутым брокерам, так и к рядовым трейдерам. Если из-за каких-то технических причин произошла утечка ваших средств, достаточно оформить заявку, администрация ее рассмотрит и с большой долей вероятности вы сможете вернуть назад утраченные деньги.

«Альпари» — редкая фирма на просторах российского интернета, которая щепетильно относится к собственной репутации. Также «Альпари» сотрудничает с ECN Currenex, что позволяет проводить финансовые операции напрямую через межбанк. К тому же журнал РБК признал «Альпари» лучше форекс-брокером 2009 года.

Теперь давайте рассмотри некоторых зарубежных представителей из категории «форекс-брокеры».

По надежности лидируют следующие компании:

  • Alpari UK. Английская фирма, входящая в группу компаний «Альпари».
  • Dukascopy. Швейцарская компания.
  • FXCM. Крупный европейский брокер.

Касательно надежности работы дилинга, лучшими являются Alpari и Dukascopy, обе эти компании предлагают пользователям прямой доступ через межбанк.

Наш рейтинг брокеров «Форекс» учитывает далеко не весь список компаний, оказывающих данные услуги, а лишь те, которые мы смогли испытать на собственном опыте.

Брокерские услуги при получении кредита

Современный рынок кредитных услуг постоянно развивается и отличается огромным многообразием предложений. Простой человек, которые нуждается в кредите, вряд ли сможет быстро разобраться, что к чему на этих поистине бескрайних просторах.

В выборе лучшего и надежного кредитора вам понадобится помощь кредитного брокера, лучшим поставщиком подобных услуг в России является компания «Кредит Эксперт».

При необходимости получить кредит вам поможет любой кредитный брокер. Помощь в получении кредита также включает в себя подбор наиболее подходящего тому или иному клиенту тарифного плана, консультацию по плюсам и минусам данной кредитной программы.

Брокерские операции с аналитической деятельностью помогут вам составить список наиболее подходящих вашим требованиям кредитных предложений. Проще говоря, деятельность брокерская – это комплекс мер, направленных на удовлетворение кредитных потребностей клиента и минимизацию рисков при взятии кредита.

Кредитный брокер окажет профессиональную помощь благодаря своим теоретическим и практическим знаниям. От такого сотрудничества клиент получит полноценную, достойную и своевременную консультацию в выборе подходящего для него кредитора.

Работа брокеров с ценными бумагами

На сегодняшний день в сфере работ с ценными бумагами деятельность брокерская — это набор действий по управлению клиентскими ЦБ:

  • операции с векселями;
  • купля-продажа ценных бумаг для клиентов;
  • скупка ценных бумаг у физических лиц;
  • купля-продажа ценных бумаг на специализированных площадках;
  • предоставление консалтинговых услуг по ценным бумагам для клиентов.

Преимущества торговли ценными бумагами

  • Налоговые льготы.
  • Увеличение сроков финансирования.
  • Создание публичной кредитной истории.
  • Брокерские операции с ценными бумагами недорогие, и вы ничем не рискуете.
  • Снижение стоимости финансирования.
  • Привлечение финансовых капиталов инвесторов.
  • Оптимизация производственных и финансовых процессов.

fb.ru

Брокер — это … Кто такой брокер, их виды и обязанности на форекс и фондовой бирже

Добавлено в закладки: 0

Кто такой брокер? Описание и определение понятия.

Брокер (англ., от broker— посредник, маклер) – это юридическое или физическое лицо, которое выступает в качестве посредника меж продавцами и покупателями (страховой компанией и страхователем, судовладельцем и фрахтователем) ценных бумаг, драгоценных металлов, валюты и других услуг и товаров. Брокер действует, придерживаясь поручений собственных клиентов, и выполняет сделки за их средства, получая вознаграждение в виде комиссионных выплат. Для ведения брокерской деятельности нужно получить соответствующую лицензию. Помимо посреднических услуг купли-продажи, брокер может также предоставлять консультационные услуги.

Брокер (от англ. broker — посредник, маклер, брокер) — это физическое или юридическое лицо, которое выполняет посреднические функции меж покупателем и продавцом, меж страхователем и страховщиком (страховой брокер), меж фрахтователем и судовладельцем. Брокер получает в виде комиссионных вознаграждение.

Брокер на рынке ценных бумаг — это юридическое лицо, торговый представитель, профессиональный участник рынка ценных бумаг, который имеет право выполнять операции с ценными бумагами за его счёт и по поручению клиента или за счёт клиента и от своего имени на основе возмездных договоров с клиентом.

Представляющий брокер — это независимое юридическое или физическое лицо, которое принимает заявки от клиентов на оформление биржевых сделок, но не ведёт сам их счета и не принимает ценности или деньги в уплату маржи или депозита.

Брокерская деятельность на рынке ценных бумаг — это лицензируемый вид деятельности. С 1 сентября 2013 года в Российской Федерации лицензию на осуществление брокерской деятельности выдаёт Центральный банк Российской Федерации. Ранее выдавалась Федеральной службой по финансовым рынкам (до 2004 года — Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг).

Бизнес-брокер — это физическое или юридическое лицо, посредник меж покупателем и продавцом готового бизнеса, агент сделок поглощения и слияния бизнеса.

К брокерским услугам относят покупку или продажу ценных бумаг по поручениям клиентов.

Для предоставления этих услуг участнику рынка нужна лицензия на осуществление брокерской деятельности. Брокер также может проконсультировать своего клиента в отношении определенной ценной бумаги и дать совет о приобретении какой-нибудь ценной бумаги. Брокеры для этого анализируют рынок (валютный рынок, товарный рынок, ценных бумаг) для прогнозирования и выявления тренда цен на определенный актив.

Рассмотрим, более детально, что значит быть брокером.

Особенности брокера

Каждый финансовый рынок предусматривает наличие некоторого количества его участников, работа которых взаимосвязана тесно, при этом каждый участник строго исполняет собственные обязанности и функции. Главными финансовыми рынками, на которых осуществляют торговлю ценными бумагами, валютой, золотом и прочими активами, является рынок форекс (как подвид бинарные опционы) и фондовый рынок, на котором проводится торговля валютой. Все процессы, которые происходят на обоих рынках взаимосвязаны тесно друг с другом, и отражают общие тенденции в каком-нибудь взятом отдельно регионе и в целом в мировой экономике, поэтому рассматривать  работу валютного рынка и фондовой биржи лучше в одном контексте, проводя параллели между обоими рынками и делая на их различиях акцент. Оба рынка имеют участников, имеющих четко обозначенные правилами  рынка обязанности и строго исполняют собственные функции. Невзирая на общее сходство работы фондовой биржи, и деятельности валютного рынка форекс, схема работы каждого участника на каждом из рынков, имеет свои отличия, в отношении функциональных особенностей и наличию полномочий.

Участники фондового рынка

Для работы на фондовом рынке нужным условием для участия в торгах, является официальная регистрация членов фондовой биржи. Участие в торгах возможно лишь при наличии специальной лицензии, которая дает право на свободные операции с ценными бумагами. Наличие для участника торгов лицензии предусматривается уставом самой биржи и необходимыми законодательными актами. К одним из участников фондовой биржи относят брокеров и дилеров, которые имеют соответствующую лицензию и являются действующими членами биржи. Главная задача обоих участников – это сопровождение и оформление финансовых сделок для клиентов. Для участников финансовых рынков есть  четкое толкование и определение таких понятий, как брокер и дилер, определение круга их возможностей и диапазона их деятельности.

New York Stock Exchange visit

Дилер – это профессиональный участник фондового рынка, который обладает специальными качествами. Дилерами могут быть большие финансовые компании, коммерческие банки, кредитные учреждения и союзы, которые имеют право на проведение операций с ценными бумагами. Дилеры, работая на фондовой бирже, проводят торговлю от своего имени и в собственных интересах, исключительно на основе своих финансовых ресурсов. Доход от работы на фондовом рынке дилер получает на разнице курса покупки-продажи ценных бумаг. Дилеры не занимаются посреднической деятельностью.

Брокер – это профессиональный участник интересов клиента. В процессе собственной деятельности, брокеры применяют средства клиента, обладая полномочиями, которые получены на этот счет от клиента. Оформляя сделки на покупку – продажу ценных бумаг, прочих финансовых активов меж покупателями и продавцами, брокеры выступают в качестве посредников, получая за это некоторое комиссионное вознаграждение, размер которого определяется договором на предоставление брокерского обслуживания. На фондовой бирже интересы клиентов, в основном, представляют брокерские компании, будучи внушительными учреждениями, которые имеют обширную сеть собственных филиалов и находятся постоянно в контакте с большими банками, прочими финансовыми учреждениями. Работа брокера заключена в точном выполнении поручений собственных клиентов, которые касаются размещения определенной заявки на рынке, оформление последующей сделки на продажу или покупку активов. Главным фактором работы брокера является неукоснительное исполнение поручений, которые поставлены клиентами.

Рассматривая специфику работы брокеров и дилеров на фондовой бирже, участие обоих участников рынка, можно сделать вывод, что у обоих участников фондового рынка есть одинаковая цель, похожий механизм участия в торгах, значительно отличаясь  вариантами осуществления финансовых операций и своими полномочиями.

В отношении валютного рынка, который известен, как рынок форекс, то тут положение участников рынка несколько другое, в отличие от работы фондового рынка.

Профессиональные участники рынка Форекс

Рынок форекс также активно использует в своей деятельности брокеров. На валютном рынке Форекс корпоративные и частные инвесторы проводят свою деятельность через тех же дилеров и брокеров.

Схема работы брокера на рынке форекс

Принцип действия брокера на рынке форекс не отличается ничем от работы брокеров на фондовом рынке, с той разницей, что брокерская комиссия за проведение сделки реализована, как спред. Брокер так же выступает от имени трейдера и проводит все сделки от имени клиента и за его счет. Брокер не является контрагентом в сделке, осуществляемой им, и соответственно в проигрыше клиента не заинтересован. Наоборот, чем успешнее трейдер будет торговать, тем больше брокер получит комиссионных с оборота сделок.

Брокеров форекс на валютном рынке по составу участников, делят на два главных вида:

Первый вид – это операторы рынка. Эта группа представлена большими коммерческими банками, которые гарантируют высокую степень надежности. Для рядовых трейдеров, которые обладают малым капиталом, такие брокеры недосягаемы. Услугами данных брокеров пользуются большие предприятия и компании, которые имеют открытые валютные счета в банках и большие суммы валютных запасов.

Второй вид – это маркет-мейкеры, представленные финансовыми компаниями, рангом поменьше.

Дилер на рынке форекс:  его особенности и специфика работы

Если во внимание брать работу дилеров на рынке форекс, тут наблюдается явное отличие от позиции на фондовой бирже дилера. Дилер на форекс – это компания, которая не лишь является участником торгов, но и может осуществлять самостоятельно котировку валютных курсов. В отличие от сделок, обслуживаемых брокерами, выводя их на межбанковский рынок, дилер форекс осуществляет обязательно самостоятельно все действия, за счет своих финансов и от своего имени. В отношении трейдера дилер выступает контрагентом и заинтересован, как следствие, в проигрыше клиента. Это является существенным главным отличием дилера на фондовой бирже и дилера форекс. Вся торговля трейдера через дилера на рынке форекс строится на постоянной игре дилера и трейдера. Когда выигрывает трейдер,  дилер обязательно проигрывает, и ситуация полностью наоборот. При работе через дилера, все поручения трейдера в отношении заявок, не выводят на прямые торги, а принимают на баланс дилера. У дилера есть право устанавливать собственную цену  для клиента.  Дилер всегда может диктовать собственные условия клиенту и оказывать влияние на ход торгов, создавая постоянную динамику рынка.  Дилер в привилегированном состоянии, обладая информацией о ставках клиента и оказывая собственными действиями влияние на ход торгов. Игроки, которые ориентируются хорошо в системе работы рынка форекс, знают, что сама схема работы дилера  строится на проигрыше клиента. Только учитывая эту информацию, трейдеры могут строить успешно стратегию собственной торговли. Дилеры, в отличие от брокеров, подвержены гораздо меньшей степени риска.

Рынок форекс в основном представлен дилерами, которых больше на порядок, чем брокеров. Это вызвано тем, что большая часть трейдеров, которые участвуют в торгах, имеют небольшие капиталы, оборот которых не сможет принести комиссионные большого размера. Данная категория трейдеров является постоянными клиентами большинства дилеров. Брокерским компаниям, которые зачастую на рынке форекс представляют большие зарубежные банки и финансовые компании, интересны крупные игроки, которые располагают большими денежными капиталами.

Сложности для брокеров

Достаточно сложно стать дилером на рынке форекс. Каждогодный размер взноса за право быть на валютном рынке дилером оценивают в тысячи долларов. Есть целый ряд добавочных взносов, которые позволяют компаниям получить постоянную аккредитацию дилера на рынке Форекс.  Начинающим трейдерам, которые вышли впервые на валютный рынок, необходимо тщательно подходить к выбору дилера. Дилер на практике, должен предоставить на запрос клиента все имеющиеся принципы финансовой политики, на основе которых он проводит собственную деятельность на рынке форекс. При выборе дилера, необходимо опираться на продолжительность его работы на рынке, качество и авторитет предоставляемых услуг.

Мы коротко рассмотрели схему работы и особенности брокеров. Оставляйте свои комментарии или дополнения к материалу.

biznes-prost.ru

Брокерская деятельность и её сущность — Инвестирование

На фондовом рынке выступают определённые субъекты. Одним из главных субъектов является брокер. Брокерская деятельность играет одну из ключевых ролей при биржевой торговле.

Брокерская деятельность — лицензированное физическое или юридическое лицо, которое выполняет посреднические обязанности между продавцом и покупателем. Это профессиональная деятельность по поводу заключения сделок и других юридических действий от имени и за счёт клиента.

Брокер и есть тот профессиональный участник РЦБ (рынка ценных бумаг), который отвечает квалификационным требованиям и имеет право на осуществление брокерской деятельности.

Проще говоря, брокер — своеобразный посредник, который объединяет своих клиентов с международным финансовым рынком. Таким образом, брокерская деятельность представляет собой:

  • вид деятельности, направленной на извлечение прибыли на финансовом рынке;
  • вид деятельности, связанный с посредническими операциями между субъектами;
  • вид деятельности, связанный со сферой обращения ценных бумаг и других финансовых объектов;

Лицензированные брокерские компании является официальным членами фондовых бирж. Они обязаны добросовестно и качественно выполнять все поручения своих клиентов (инвесторов, трейдеров), защищать их интересы и брать на себя всю работу по поводу регистрации и оформления всех нужных документов.

Такие компании должны выполнять любой приказ своих клиентов.

В качестве подобных приказов, как правило, выступают желания клиента продать или купить ценную бумагу/любой другой актив по определённому рыночному курсу.

Для того, чтобы компания могла законно осуществлять брокерскую деятельность ей в обязательном порядке требуется получить или точнее заслужить лицензию, которое бы подтверждало право субъекта рынка ценных бумаг профессионально осуществлять финансовые сделки.

Существуют разные виды лицензий на осуществление брокерской деятельности. К таким лицензиям обычно относят:

  1. лицензии на осуществление операций с ценными бумагами физических лиц
  2. лицензии на осуществление операций с ценными бумагами юридических лиц
  3. лицензии на осуществление финансовых операций с государственными ценными бумагами

Многие брокерские компании не только выполняют приказы своих клиентов по тем или иным операциями, но также могут и консультировать по поводу того, как лучше вести свою инвестиционную деятельность, как анализировать рынок спроса и предложения и т.п.

Брокеры зарабатывают в виде фиксированной комиссии от сделки клиента, либо доход начисляется в виде процента от оборота торговли. Все эти детали обычно оговариваются в договоре, поэтому их необходимо детально изучать перед открытием инвестиционного счёта.

Бывают случаи, когда клиенты не могут оплатить конкретную сделку, в таких случаях брокер может отказаться приёма приказов на приобретение актива. Но когда сделка всё-таки совершается, брокерская компания должна предоставить отчёт своему клиенту о результате торговой операции.

Базовые функции брокера

Действительно качественный брокер может на себя взять очень много важных функций, которые помогут клиенту упростить его работу на финансовом рынке. К подобным функциям можно отнести:

  • своевременное и ответственное совершение сделок с разными ценными бумагами. Совершать такие сделки брокер может не только в интересах собственного клиента, но и в своих интересах;
  • документация операций с ценными бумагами;
  • информирование и консультация своих клиентов по разным вопросам, особенно если это касается возможных рисков. Риски брокер должны в первую очередь обсудить со своим клиентом;
  • оказание услуг по поводу размещения эмиссионных ценных бумаг;
  • страхование операций своих клиентов

— Прежде чем начать, задам один вопрос. У кого есть лицензия биржевого брокера?

— У меня есть диплом.

— Отлично. Ты тоже можешь идти.

— Что? Почему?

— Мы не нанимаем брокеров. Мы обучаем новых. Такие дела умник. Пакуй вещички и выметайся.

© х/ф «Бойлерная»

investr-pro.ru