Доходность паевых инвестиционных фондов в АО Сбербанк Управление Активами

Форма коллективного вложения денежных средств в нашей стране возникла в 1996 году. Действуют открытые, закрытые, венчурные, хедж-фонды. Хорошо известным в стране и за рубежом обществом по доверительному управлению является АО «Сбербанк Управление активами».

История создания

Доходность паевых инвестиционных фондов

Доходность паевых инвестиционных фондов

Созданная в 1991 частная компания ЗАО УК «Тройка диалог», занимающаяся активами, инвестиционно — банковскими, финансовыми услугами в ноябре 2012 года была куплена Сбербанком России и зарегистрирована как акционерное общество «Сбербанк Управление Активами».

В настоящее время занимает лидирующие позиции в секторе услуг по доверительному управлению. Присвоены исключительный и максимальный уровни надежности. Его менеджеры неоднократно признавались лучшими на финансовом рынке. По итогам 2015 года завоевал первое место среди фондов по доходности.

Деятельность руководства ПИФами

Общество организует и реализует деятельность по конфиденциальному использованию имущества, денежных средств паевых инвестиционных фондов, созданных защищать средства от фактически непрекращающейся инфляции. ПИФ – организация, не являющаяся собственником обособленного имущества, чьи финансы, недвижимость управляются специальной компанией. Созданная на деньги инвесторов, которым принадлежит определенное количество паев, она повышает стоимость вложенного капитала. Участвовать в фондах имеют право граждане Российской Федерации и зарубежных государств, достигшие совершеннолетия. Последние имеют право покупки паев в иностранной валюте на основании договора индивидуального управления.

Деятельность паевых инвестиционных фондов позволяет выполнить основные пожелания вкладчиков: надежность сбережений, гарантия против постоянного снижения стоимости денег, уверенность в работе управляющей компании, прибыльность от вложенных средств. Для работы достаточно вложить как минимум 15000 рублей. При покупке дополнительного пая — 1500. При открытии счета вкладчик получает надбавку, при погашении паев производится скидка.

Сбербанк Управление Активами предлагает более выгодное вложение средств

Сбербанк Управление Активами предлагает более выгодное вложение средств

Сбербанк предоставляет вкладчикам услугу – управлять финансами, вложенными в различные фонды. Одни (традиционные) состоят из документов, содержащих имущественное право их продажи при предъявлении, компаний, чья деятельность соответствует направлению работы созданного финансового учреждения, имеющего цель в перспективе создание совместного капитала с прибыльными предприятиями. Другие (секторные) создаются из ценных бумаг предприятий определенной отрасли экономики. Полученная в результате вложений прибыль практически полностью выплачивается пайщикам – управляющая компания за свои услуги берет небольшое вознаграждение.

Вкладчик получает гарантии высокого профессионального уровня работников управляющей компании. Отчет о проводимой работе ежемесячно публикуется в свободном доступе. Используются надежные финансовые инструменты для получения прибыли. Вложенными средствами пайщик может управлять с помощью компьютера и мобильных приложений для выбора лучших условий инвестирования.

Классические фонды Сбербанка

Илья Муромец, Добрыня Никитич - наименования ПИФов Сбербанка

Илья Муромец, Добрыня Никитич — наименования ПИФов Сбербанка

Отличаются источниками образования, наполнения, сроками инвестирования и секторами вложения.

Работающие с ценными бумагами:

  • актив «Добрыня Никитич». Работает с большим риском потери вложенных средств, но с высокой прибылью. Время окупаемости от 12 месяцев до 36 месяцев. Основные вкладчики – Газпром, ВТБ 24, МТС;
  • с высоким уровнем риска «Фонд акций компаний малой капитализации». Ориентирован на предприятия быстроразвивающихся компаний. Срок инвестиций – более трех лет;
  • «Фонд активного управления» работает с надежными предприятиями, компаниями, имеющими стабильные доходы, выплачивающие дивиденты;
  • «Долгосрочный фонд», способный создать совместный капитал с холдингами с государственной поддержкой;
  • «Индекс РТС Стандарт». В основе – вложения в 15 высокоприбыльных предприятий, чья активность фиксируется в показателях активности RTS Standard (Российский рынок, использующий механизм торговых операций с акциями, опционами, фьючерсами).
  • «Сбербанк — Фонд акций первого эшелона», взаимодействующего с крупными концернами, чьи активы можно быстро превратить в наличность. Свыше трех четвертей реального наполнения – райтс компаний с добавочным капиталом свыше 10 миллиардов американских долларов.

Использующие долговые ценные бумаги наиболее прибыльных компаний:

  • «Илья Муромец» получает прибыль за счет увеличения стоимости активов отечественных предприятий, выпускающих ценные бумаги для своего дальнейшего развития, купонного дохода. Работа с компаниями, имеющими стабильный доход, гарантирует самый низкий показатель опасности потери средств. Прибыль превышает 30%, хотя в ноябре прошедшего года составила лишь 1,36%;
  • «Фонд Рискованных облигаций». Доходность получает в результате взаимодействия с компаниями, имеющими высокую стоимость облигаций при купле, продаже. Обладает удовлетворительным уровнем рисков;
  • облигации первого эшелона. Вложения в предприятия местного самоуправления, федеральные с высокой кредитоспособностью, невысокой прибылью, гарантированной государством;
  • работа с еврооблигациями с использованием методов расчета достаточности и планирования капитала.

Анализ деятельности ЗАО «Сбербанк Управление активами» показывает превосходство прибыли от вложенных средств над большинством депозитов.

Для ПИФов характерны более резкие колебания индексов

Для ПИФов характерны более резкие колебания индексов

Общество управляет средствами 19 открытых, 3 закрытых, 3 закрытых недвижимости, 3 хедж фондов, вкладывая их в различные секторы народного хозяйства:

  • «Сбербанк потребительский сектор» инвестирует в производство потребительских товаров российскими производителями, не экспортирующих свою продукцию, телекоммуникационные компании, банки. По итогам прошлого года стоимость пая выросла на 3,24%;
  • открытый паевой инвестиционный «Сбербанк Биотехнологии» вкладывает средства в производство необходимых продуктов, материалов, созданных при помощи живых организмов. Одна из наиболее перспективных отраслей экономики;
  • структурный фонд акций компаний, занимающихся добычей и переработкой материалов природы. «Сбербанк Природные ресурсы» имеет высокую возможность потери средств, но планирует в дальнейшем высокую прибыль. Основной объект вложения – нефтяные, нефтеперерабатывающие предприятия, доход которых зависит от колебаний уровня мировых цен;
  • «Сбербанк глобальный интернет» работает с отечественными и международными компаниями высокой технологии, предоставляющих интернет – услуги, онлайн — магазинами. Преимущество — российским операторам – МТС, Яндекс, Вымпелком, Mail.ru;
  • Фонд «Сбербанк – золото» вкладывает средства в международную биржу ETF PowerShares DB Gold Fund, следящую за изменением мировой стоимости металлов, использующихся в производстве ювелирных изделий, электронике. Прибыль пайщики получают от колебаний мировой цены золота, процентной прибыли от владения имуществом Казначейства ценных бумаг США. Инвестирование предлагается как часть общего инвестиционного портфеля. Низкий уровень риска.

Внедрена система самообслуживания клиентов, позволяющая пайщику самостоятельно производить необходимые операции с вложенными средствами. Во всех действующих фондах каждый пайщик является обладателем личного кабинета, в котором он может онлайн следить за состоянием вложенных средств, их движением. На калькуляторе сайта в любое время можно просчитать цену пая, увидеть перспективы деятельности фонда, изменения суммы своих вложений.

Перспективе увеличения прибыли сопутствует повышение вероятности убытков

Перспективе увеличения прибыли сопутствует повышение вероятности убытков

Акционерное общество «Сбербанк Управление активами» пользуется средствами крупнейших некоммерческих организаций социального обеспечения, осуществляющих работу по государственному пенсионному страхованию. Фонды назначают, выдают накопительную часть регулярного денежного пособия, выплачиваемого лицам, достигшим преклонного возраста. Разрабатывают, выполняют программы взаимодействия с такой категорией граждан.

Частная компания управляет пенсионными накоплениями, имуществом, денежными средствами предприятий, активами страховых компаний, финансовых учреждений, частных инвесторов, государственными средствами. В своей деятельности учитывает соотношение рисковых и безрисковых активов с учетом пожеланий клиентов по уровню доходности. Постоянно производится мониторинг индивидуального портфеля клиента с целью повышения доходности вложенных средств. Являясь дочерним предприятием Сбербанка России, провела в текущем году индексацию пенсий вкладчиков.

Работа «Сбербанк Управление активами» активно комментируется клиентами в мировой компьютерной сети.

В зависимости от деятельности отделений высказываются мнения об ответственности сотрудников, индивидуальном подходе к клиентуре, владение ситуацией. Указывается на помощь в пользовании личным кабинетом, процессах покупки – продажи паев, получением прибыли выше запланированной управляющей компанией.

Видео: ПИФы покупай и зарабатывай

Есть и отрицательные отзывы, говорящие о низкой квалификации сотрудников, отсутствии знаний о ПИФах, фактах бюрократизма при решении вопросов работы со счетами. Отмечался факт потери вложенных средств при оформлении наследства. В ряде случаев — несоответствие рекламы об уровне дохода в «Сбербанк – Биотехнологии», с фактической потерей вложенных средств.

ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ