Как не ошибиться при проверке реквизитов получателя: 10 простых способов

Проверить ИНН и КПП получателя

Проверка реквизитов получателя платежа — важный этап при осуществлении любого платежа. От того, насколько тщательно вы это сделаете, зависит сохранность ваших средств.

Первое, что нужно сделать, — это проверить ИНН и КПП получателя. ИНН — это идентификационный номер налогоплательщика, КПП — код причины постановки на учет. Оба эти реквизита указываются в платежных документах и должны полностью совпадать с теми, которые есть в выписке из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Лучше всего ввести ИНН и КПП получателя в поисковик и найти информацию об организации на официальных ресурсах — это поможет убедиться, что реквизиты принадлежат именно той компании, которой вы собираетесь перевести деньги.

Когда ИНН и КПП совпадают, можно переходить к следующему шагу — проверке наименования организации. Часто мошенники указывают верные ИНН и КПП, но искажают название фирмы. Поэтому обязательно сверьте полное или сокращенное наименование компании в платежке и выписке из ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Расхождения здесь недопустимы.

Также важно убедиться, что расчетный счет, на который вы собираетесь перечислить средства, действительно принадлежит получателю и открыт именно в том банке, реквизиты которого указаны. Для этого существует несколько способов, о которых мы поговорим далее.

Как видите, на первом этапе проверки уже можно выявить явные нестыковки и не попасться на уловки мошенников. Главное — внимательно сверять все реквизиты и не полагаться на платежные документы полностью. Остальные шаги помогут минимизировать риски еще больше.

Сравнить наименование организации в платежке и выписке по счету

Следующий важный шаг при проверке реквизитов — сравнение наименований организаций. Дело в том, что мошенники часто указывают верный ИНН и КПП, но искажают название фирмы. Поэтому обязательно внимательно сверьте полное или сокращенное наименование компании в платежном поручении и в выписке из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.

Например, в платежке указано ООО «Ромашка», а в выписке из реестра юрлиц значится ООО «Ромашка плюс». Или в документе на оплату написано ООО «Свет», а в ЕГРЮЛ — Общество с ограниченной ответственностью «Свет». Такие нестыковки говорят о возможном мошенничестве.

Поэтому обязательно сверяйте полное или сокращенное наименование организации, указанное в платежке, с тем, что значится в ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Также полезно будет сравнить название компании на официальном сайте или в договоре. Расхождения недопустимы — это повод задуматься и проверить остальные реквизиты еще тщательнее.

В идеале наименование получателя в платежном поручении должно полностью совпадать с выпиской ЕГРЮЛ. Если есть хоть малейшие различия — это повод усомниться в честности получателя. Перепроверьте реквизиты по другим источникам, позвоните в бухгалтерию компании, попросите дополнительные документы. И только после этого принимайте решение о переводе средств.

Убедиться, что счет открыт в банке, а не в отделении почты

Важно проверить, что расчетный счет, на который вы собираетесь перевести деньги, действительно открыт в банке, указанном в реквизитах. Иногда мошенники указывают в платежках счета в отделениях почтовой связи.

Чтобы убедиться, что счет открыт в банке, а не на почте, можно воспользоваться справочниками банковских идентификационных кодов (БИК). Введя БИК банка в поисковую систему, вы сможете найти информацию об этом банке и убедиться в его существовании.

Также полезно будет посмотреть на первые цифры номера счета. Для расчетных счетов в банках они, как правило, начинаются с 40, 41, 42, 45. Если первые две цифры 20 или 25 — скорее всего, это счет в отделении почты.

Позвонив в банк по официальным телефонам, вы также можете подтвердить, что счет и впрямь открыт у них. Если же выяснится, что счет все-таки почтовый, а не банковский — лучше отказаться от перевода.

Проверить соответствие расчетного счета и банка в выписке

Очень важно убедиться, что номер расчетного счета, указанный в платежных документах, действительно принадлежит тому банку, чьи реквизиты там значатся.

Для этого нужно сверить номер счета и наименование банка в платежке с выпиской из ЕГРЮЛ организации-получателя. Если хотя бы одна цифра номера счета или буква в названии банка не совпадают — это повод насторожиться.

Также можно воспользоваться справочником БИКов, чтобы проверить, действительно ли указанному банку соответствует данный номер счета. Несоответствия здесь быть не должно.

Если номер счета не сходится с банком, лучше отказаться от перевода и потребовать от получателя объяснений. Возможно, это просто ошибка, а возможно — попытка мошенничества. В любом случае, проверка этого соответствия крайне важна для безопасности расчетов.

Как не ошибиться при проверке реквизитов получателя?: 10 простых способов

При осуществлении любых финансовых операций, будь то оплата счетов, перевод средств контрагенту или возврат налогов, ключевым моментом является правильность указания банковских реквизитов. Ошибка в одной цифре может привести к тому, что деньги уйдут неизвестно куда. Как же минимизировать риск ошибки?

1. Внимательно изучите документы

Прежде всего, тщательно изучите предоставленные контрагентом документы — счета-фактуры, договора, приложения и дополнительные соглашения. Именно там в первую очередь стоит искать актуальные реквизиты. Не поленитесь их перепроверить, даже если ранее уже проводили оплату по этим же данным.

2. Уточните реквизиты по телефону

Дополнительно уточните правильность реквизитов по контактному телефону контрагента, указанному в договоре. Лучше дважды переспросить, чем потом разбираться с возвратом ошибочно перечисленных средств.

3. Воспользуйтесь сервисами проверки

В интернете есть удобные бесплатные сервисы, позволяющие проверить реквизиты по ИНН или названию компании. Это поможет удостовериться, что счет принадлежит именно вашему контрагенту.

4. Сверьте с платежным поручением

Сравните реквизиты с ранее полученными от контрагента платежными поручениями. Возможно, там указаны более актуальные данные.

5. Обратите внимание на даты документов

Проверьте даты на имеющихся договорах и соглашениях. Возможно, на руках у вас устаревшие версии. Поинтересуйтесь, не было ли за последнее время изменений.

6. Уточните данные в банке контрагента

Позвоните в банк контрагента и уточните, открыт ли там счет с указанными реквизитами. Эта мера поможет выявить некорректные данные.

7. Попросите прислать скан паспорта счета

Еще один способ минимизировать риск ошибки — попросить у контрагента скан первой страницы паспорта их расчетного счета. Так вы точно будете уверены в правильности реквизитов.

8. Перепроверьте перед отправкой платежа

Перед тем, как отправлять платеж, еще раз внимательно сверьте все реквизиты. Лучше лишний раз удостовериться, что они корректны.

9. Сохраняйте реквизиты в специальной базе данных

Заведите специальную базу клиентов и поставщиков, куда сразу сохраняйте их проверенные реквизиты. Это позволит не искать их заново каждый раз.

10. Обновляйте данные по мере необходимости

Реквизиты со временем могут меняться, поэтому периодически напоминайте контрагентам присылать обновленные данные для вашей базы. Так вы всегда будете иметь актуальную информацию.

Придерживаясь этих несложных правил проверки банковских реквизитов, вы существенно снизите риск ошибок при проведении платежей. А это позволит избежать многих проблем и досадных ситуаций в финансовых взаиморасчетах с контрагентами.

Уточнить БИК банка получателя

Помимо номера счета и прочих реквизитов, обязательно нужно удостовериться в правильности БИК банка получателя платежа. БИК — это уникальный банковский идентификационный код, который присваивается всем кредитным организациям на территории РФ.

Почему важно проверить БИК

Ошибка в БИК может привести к тому, что средства вместо нужного банка попадут в другой, где у вашего контрагента счета нет. И тогда начнутся проблемы с возвратом и поиском платежа. Поэтому перед отправкой перевода нужно обязательно сверить БИК из документов с данными в справочнике банков.

Как проверить БИК банка

Существует несколько способов проверки БИК:

• Воспользоваться специальными онлайн-сервисами по проверке реквизитов, где обычно есть и проверка БИК.
• Позвонить в банк получателя и уточнить действительность БИК.
• Сверить БИК с официальным справочником банковских идентификационных кодов ЦБ РФ.

Потратив пару минут на проверку БИК, вы существенно снизите риск ошибочного перевода средств. Это позволит избежать проблем с возвратом и заморозкой денег на неопределенный срок.

Подводя итог, отметим, что тщательная проверка реквизитов, в том числе БИК банка получателя, крайне важна для осуществления успешных расчетов и платежей. Уделите этому особое внимание, чтобы исключить ошибки и недопонимание с контрагентами.

Сверить ИНН и номер счета получателя в базах данных

Помимо визуальной проверки реквизитов, стоит также удостовериться в их достоверности с помощью сверки в открытых базах данных.

Зачем это нужно

Такая сверка позволяет выявить несоответствия между указанными реквизитами и данными из официальных источников. Это важно для исключения мошенничества и ошибочных платежей.

Как проверить

Для проверки достаточно воспользоваться одним из сервисов:

• База ИНН и реквизитов ФНС
• Сервис проверки реквизитов ЦБ РФ
• База СПАРК
• Иные сервисы проверки контрагентов

Достаточно ввести ИНН и номер счета компании-получателя и сверить отображаемые данные с теми, которые есть в документах. При расхождении стоит насторожиться и выяснить причину.

Вывод

Используя открытые источники для сверки реквизитов, можно существенно снизить риск ошибки. Не поленитесь уделить этому время перед каждым платежом. Ведь потом разбираться с последствиями перечисления средств по неверным данным куда сложнее и дольше.

В заключение еще раз напомним — тщательная многократная проверка банковских реквизитов крайне важна для успешных расчетов с контрагентами и избежания ошибочных переводов.

Позвонить получателю и уточнить реквизиты

Один из самых надежных способов проверки — это позвонить непосредственно в организацию-получателя и уточнить актуальность реквизитов для оплаты.

Почему это важно?

Зачастую в документах могут быть устаревшие данные, которые контрагенты не всегда оперативно обновляют. Поэтому оптимальный вариант — это связаться с получателем напрямую по телефону из официальных источников.

О чем спросить

Необходимо уточнить следующее:

• Номер расчетного счета
• Наименование и адрес банка
• БИК банка
• Корреспондентский счет
• ИНН организации

Лучше попросить сотрудника продиктовать реквизиты, чтобы избежать ошибок при записи.

Как это помогает

Уточнение данных «из первых рук» минимизирует вероятность ошибки. Вы можете быть уверены, что платеж будет зачислен по нужным реквизитам.

Таким образом, прямой звонок получателю — это простой и надежный способ верификации банковских данных перед платежом. Это позволит избежать ошибок и сэкономит время на дальнейших уточнениях.

Как не ошибиться при проверке реквизитов получателя: 10 простых способов

Перечисление банковского счета и прочих реквизитов относится к рутинным, но важным задачам при осуществлении любых финансовых операций. Ошибка в номере счета или наименовании банка может привести к задержке платежа или даже потере средств. Как же минимизировать риск ошибки?

1. Запрашивайте реквизиты напрямую у получателя

Самый надежный способ – получить реквизиты непосредственно от организации-получателя. Попросите прислать официальное письмо на бланке компании или скан документа, подтверждающего реквизиты (например, скан платежки или выписки из банка).

2. Дважды проверяйте перед отправкой платежа

Даже если вы уверены, что ввели все верно – перепроверьте. Лучше потратить лишнюю минуту, чем потом разбираться с возвратом или поиском пропавших средств.

3. Сверяйте с официальными источниками

Если нет возможности запросить реквизиты напрямую, можно воспользоваться официальными базами данных. К примеру, сайт ФНС позволяет по ИНН узнать расчетный счет организации.

4. Обращайте внимание на изменения

Реквизиты контрагентов могут меняться, поэтому регулярно их перепроверяйте. Особенно если используете старые данные из прошлых платежей.

5. Сравнивайте с предыдущими платежами

Если вы уже ранее перечисляли средства этому получателю, сверьте реквизиты с прошлыми платежными поручениями. Так можно заметить даже небольшие расхождения.

6. Уточняйте в случае сомнений

Если вы сомневаетесь в правильности хотя бы одного реквизита – лучше уточнить. Не стоит рисковать деньгами из-за мнимой экономии времени.

7. Проверяйте наличие ОГРН

Убедитесь, что в реквизитах указан ОГРН – обязательный для всех российских организаций идентификатор. Отсутствие ОГРН должно вас насторожить.

8. Обращайте внимание на соответствие ИНН и КПП

ИНН и КПП в реквизитах должны соответствовать друг другу. Если этого соответствия нет — возможна ошибка.

9. Проверяйте наличие 20 знаков в номере счета

Номер расчетного счета российских банков обязательно состоит из 20 цифр. Меньше знаков — повод уточнить реквизиты.

10. Используйте специальные сервисы проверки

Существуют онлайн-сервисы, которые по ИНН или номеру счета проверяют корректность реквизитов. Это удобный способ дополнительно верифицировать данные.

Следование этим простым правилам позволит минимизировать ошибки при перечислении средств и избежать связанных с этим проблем. Главное – всегда тщательно подходить к проверке реквизитов, даже если это кажется рутиной.

Как не ошибиться при проверке реквизитов получателя: 10 простых способов

В случае сомнений запросить дополнительные документы

Даже при тщательной проверке реквизитов иногда возникают сомнения в их подлинности и корректности. Что делать в таком случае, чтобы избежать ошибки?

Во-первых, можно обратиться за разъяснениями непосредственно в банк, который обслуживает получателя платежа. Сотрудники банка при наличии полномочий подтвердят достоверность предоставленных реквизитов.

Во-вторых, целесообразно запросить у получателя дополнительные подтверждающие документы: например, скан платежного поручения от другого контрагента, выписку из банка с реквизитами. Это поможет развеять все сомнения.

В-третьих, можно воспользоваться сервисами ФНС или банков по проверке реквизитов. Указание корректных данных в независимых источниках с высокой долей вероятности свидетельствует об их подлинности.

И наконец, в сложных случаях имеет смысл запросить нотариально заверенные копии документов, подтверждающих реквизиты. Это исключит любые сомнения в их достоверности.

Таким образом, при возникновении подозрений есть ряд способов их развеять, получив дополнительные подтверждения. Главное — не игнорировать сомнения, а предпринять конкретные шаги для выяснения истины. Это позволит избежать ошибок и потери средств при осуществлении платежей.